ਪੁਲਿਸ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਘੁਟਾਲੇ ਨੂੰ ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਅੰਜਾਮ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਜਾਪਦਾ ਹੈ ਕਿ MC ਦੁਆਰਾ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਗਏ ਚੈਕਾਂ ਨੂੰ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ IDFC ਬ੍ਰਾਂਚ ਦੀ ਅਧਿਕਾਰਤ ਬੈਂਕਿੰਗ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਵਿੱਚ ਕਦੇ ਵੀ ਦਰਜ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਇਸ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਜਾਂਚਕਰਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ੱਕ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵਾਧਵਾ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਵੱਲ ਮੋੜਿਆ ਗਿਆ ਸੀ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਇਹ ਕਾਗਜ਼ਾਂ ‘ਤੇ ਦਿਖਾਈ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਭੁਗਤਾਨ MC ਦੁਆਰਾ ਸਿੱਧੇ ਇਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।

ਜਾਂਚ ਦੇ ਸੂਤਰਾਂ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਆਰਥਿਕ ਅਪਰਾਧ ਸ਼ਾਖਾ (ਈਓਡਬਲਯੂ) ਨੇ ਹੁਣ ਤੱਕ ਲਗਭਗ 2,400 ਲੈਣ-ਦੇਣ ਵਾਲੇ ਮਨੀ ਟ੍ਰੇਲ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਇਆ ਹੈ, ਜੋ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਿਆਪਕ ਪੱਧਰ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਮੁਢਲੀ ਜਾਂਚ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਨੇ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਗਹਿਣਿਆਂ ਦੇ ਸਟੋਰਾਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਵਿਕਰੇਤਾਵਾਂ ਸਮੇਤ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਨੂੰ ਕਈ ਖਰੀਦਦਾਰੀ ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਰਾਹੀਂ ਪੈਸੇ ਭੇਜੇ।

ਜਾਂਚਕਰਤਾਵਾਂ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਕਈ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਭੁਗਤਾਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਇਸ ਗੱਲ ਤੋਂ ਅਣਜਾਣ ਸਨ ਕਿ ਫੰਡ ਇੱਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਹੋਏ ਸਨ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਸੈਕਟਰ 23 ਦੇ ਸਟੋਰਾਂ ਤੋਂ ਕਰੋੜਾਂ ਰੁਪਏ ਦੇ ਗਹਿਣੇ ਇਸ ਪੈਸੇ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਖਰੀਦੇ ਗਏ ਸਨ। ਪਤਾ ਲੱਗਾ ਹੈ ਕਿ ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਹੱਦ ਦਾ ਪਰਦਾਫਾਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਇਨ੍ਹਾਂ ਗਹਿਣਿਆਂ ਦੀਆਂ ਦੁਕਾਨਾਂ ‘ਤੇ ਛਾਪੇਮਾਰੀ ਵੀ ਕੀਤੀ ਸੀ।

ਪੁਲਿਸ ਹੁਣ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਪੂਰੀ ਟ੍ਰੇਲ ਨੂੰ ਪੁਨਰਗਠਿਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਲਾਭਪਾਤਰੀਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਲਈ ਇਹਨਾਂ ਤਬਾਦਲਿਆਂ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ। ਇੱਕ ਸੀਨੀਅਰ ਅਧਿਕਾਰੀ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਮਨੀ ਟ੍ਰੇਲ ਹੁਣ ਤੱਕ ਪਛਾਣੇ ਗਏ 2,400 ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਕਿਹਾ ਕਿ ਜਾਂਚਕਰਤਾ ਇਸ ਸੰਭਾਵਨਾ ਦੀ ਵੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ ਕਿ ਕਥਿਤ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੂੰ ਅੰਜਾਮ ਦੇਣ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਹੋਰ ਵਿਅਕਤੀ ਵਾਧਵਾ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਜਾਂ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਇਹ ਮਾਮਲਾ ਉਦੋਂ ਸਾਹਮਣੇ ਆਇਆ ਜਦੋਂ ਐਮਸੀ ਵੱਲੋਂ ਚੰਡੀਗੜ੍ਹ ਸਮਾਰਟ ਸਿਟੀ ਲਿਮਟਿਡ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਆਪਣੇ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਟਰਾਂਸਫਰ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕੀਤੀ ਗਈ। ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਪਤਾ ਲੱਗਾ ਕਿ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਰਸੀਦਾਂ (FDRs) ਲਗਭਗ ਕੀਮਤ ਦੇ ਹਨ ₹ਆਈਡੀਐਫਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਦੀ ਸੈਕਟਰ-32 ਸ਼ਾਖਾ ਵਿੱਚ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ 116.84 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਜਾਅਲੀ ਸਨ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਸਿਵਲ ਬਾਡੀ ਨੇ ਪੁਲਿਸ ਕੋਲ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦਰਜ ਕਰਵਾਈ।

ਜਾਂਚਕਰਤਾਵਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਸ਼ੱਕੀ ਬੇਨਿਯਮੀਆਂ ਮਾਰਚ 2025 ਤੋਂ ਮਾਰਚ 2026 ਦਰਮਿਆਨ ਹੋਈਆਂ ਸਨ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਸ਼ਾਖਾ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੇ ਗਏ ਵਿੱਤੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨਾਲ ਜੁੜੀਆਂ ਹੋਈਆਂ ਸਨ। ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਉਸ ਸਮੇਂ ਦੇ ਬੈਂਕ ਮੈਨੇਜਰ ਅਤੇ ਹੋਰਾਂ ‘ਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਅਤੇ ਅਪਰਾਧਿਕ ਸਾਜ਼ਿਸ਼ ਰਚਣ ਦੇ ਦੋਸ਼ਾਂ ਤਹਿਤ ਮਾਮਲਾ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਜਾਂਚ ਹੁਣ ਪੂਰੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਟਰੇਲ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਅਤੇ ਵਾਧਵਾ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ‘ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਹੈ।

₹CREST ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ 75.16 ਕਰੋੜ ਦੀਆਂ ਬੇਨਿਯਮੀਆਂ: ਐਫਆਈਆਰ ਦਰਜ

ਚੰਡੀਗੜ੍ਹ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਰੀਨਿਊਏਬਲ ਐਨਰਜੀ ਐਂਡ ਸਾਇੰਸ ਐਂਡ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਪ੍ਰਮੋਸ਼ਨ ਸੋਸਾਇਟੀ (ਕ੍ਰੇਸਟ) ਨੇ ਵੀ ਵਿੱਤੀ ਬੇਨਿਯਮੀਆਂ ਨੂੰ ਹਰੀ ਝੰਡੀ ਦਿੱਤੀ। ₹10 ਮਾਰਚ ਨੂੰ IDFC ਬੈਂਕ ਨਾਲ 75.16 ਕਰੋੜ, ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਵੀਰਵਾਰ ਨੂੰ ਕੇਸ ਦਰਜ ਕੀਤਾ।

ਇਹ ਐਫਆਈਆਰ ਭਾਰਤੀ ਨਿਆ ਸੰਹਿਤਾ (ਬੀਐਨਐਸ) ਦੀਆਂ ਧਾਰਾਵਾਂ 316(5), 318(4), 336(3), 338, 340(2) ਅਤੇ 61(2) ਦੇ ਤਹਿਤ ਸੈਕਟਰ 17 ਦੇ ਆਰਥਿਕ ਅਪਰਾਧ ਥਾਣੇ ਵਿੱਚ ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ।

ਆਈਡੀਐਫਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਦੇ ਕਰਮਚਾਰੀ ਅਭੈ ਕੁਮਾਰ, ਸੀਮਾ ਧੀਮਾਨ ਅਤੇ ਰਿਭਵ ਰਿਸ਼ੀ ਸਮੇਤ ਬੈਂਕ ਦੀ ਚੰਡੀਗੜ੍ਹ ਸਥਿਤ ਸੈਕਟਰ-32 ਸ਼ਾਖਾ ਵਿੱਚ ਤਾਇਨਾਤ ਹੋਰ ਅਣਪਛਾਤੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਖ਼ਿਲਾਫ਼ ਕੇਸ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।

ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਕਥਿਤ ਬੇਨਿਯਮੀਆਂ ਬ੍ਰਾਂਚ ਦੁਆਰਾ ਮੁਹੱਈਆ ਕਰਵਾਈਆਂ ਗਈਆਂ ਮੂਲ ਬੈਂਕ ਸਟੇਟਮੈਂਟਾਂ ਨਾਲ CREST ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਦੇ ਸੁਮੇਲ ਦੌਰਾਨ ਸਾਹਮਣੇ ਆਈਆਂ। ਤਸਦੀਕ ਦੌਰਾਨ, CREST ਦੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ 303 ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਨਿਕਾਸੀ ਅਤੇ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ।

ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਜਾਂਚ ਨੇ ਕਮੀ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਦਿੱਤਾ ਹੈ ₹75,16,04,293 ਦੀ ਮੂਲ ਰਕਮ, ਸੰਸਥਾ ਨੂੰ ਪੁਲਿਸ ਕੋਲ ਜਾਣ ਲਈ ਪ੍ਰੇਰਿਆ।