ਰਾਜ ਵਿਜੀਲੈਂਸ ਅਤੇ ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ ਰੋਕੂ ਬਿਊਰੋ (ਏ.ਸੀ.ਬੀ.), ਹਰਿਆਣਾ ਦੁਆਰਾ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਇਸ ਕੇਸ ਵਿੱਚ ਝੰਡੇ ਗਏ ਗੰਭੀਰ ਅੰਤਰਾਂ ਕਾਰਨ ਪੈਦਾ ਹੋਇਆ ਹੈ। ₹ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਬੈਂਕ, ਸੈਕਟਰ 11, ਪੰਚਕੂਲਾ ਕੋਲ MC ਦੁਆਰਾ 145 ਕਰੋੜ ਦੀ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (FDs) ਰੱਖੀ ਗਈ ਹੈ।

25 ਮਾਰਚ ਨੂੰ ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ ਰੋਕੂ ਕਾਨੂੰਨ ਅਤੇ ਭਾਰਤੀ ਨਿਆ ਸੰਹਿਤਾ ਦੀਆਂ ਧਾਰਾਵਾਂ ਤਹਿਤ ਐਫਆਈਆਰ ਦਰਜ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਏਸੀਬੀ ਨੇ ਉਸੇ ਦਿਨ ਬੈਂਕ ਦੇ ਰਿਲੇਸ਼ਨਸ਼ਿਪ ਮੈਨੇਜਰ ਦਿਲੀਪ ਰਾਘਵ ਅਤੇ ਅਗਲੇ ਦਿਨ ਰਜਤ ਡਾਹਰਾ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰ ਕਰ ਲਿਆ ਸੀ।

ਰਾਘਵ ਵੀਰਵਾਰ ਤੋਂ ਚਾਰ ਦਿਨ ਦੇ ਏਸੀਬੀ ਰਿਮਾਂਡ ਵਿੱਚ ਵੀ ਹੈ। ਉਸ ਨੇ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ ਸਹਿ-ਸਾਜ਼ਿਸ਼ਕਰਤਾ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਨ ਦਾ ਸ਼ੱਕ ਕੀਤਾ ਹੈ।

ਜਾਂਚ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਪੰਚਕੂਲਾ ਐਮਸੀ ਨੇ 16 ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੀ ਕੀਮਤ ਰੱਖੀ ਹੈ ₹ਵੱਧ ਦੇ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਮੁੱਲ ਦੇ ਨਾਲ, 145.03 ਕਰੋੜ ₹158.02 ਕਰੋੜ, ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਬੈਂਕ ‘ਤੇ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਤਸਦੀਕ ਨੇ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ ਦੇ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਸਟੇਟਮੈਂਟਾਂ ਵਿੱਚ ਸਪੱਸ਼ਟ ਅਸੰਗਤੀਆਂ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ ਕੀਤਾ।

ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ 11 ਐਫ.ਡੀ ₹59.57 ਕਰੋੜ 16 ਫਰਵਰੀ, 2026 ਨੂੰ ਪਰਿਪੱਕ ਹੋ ਗਏ, ਪਰ ਫੰਡ ਸਹੀ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਦਿਖਾਈ ਦਿੱਤੇ। 16 ਮਾਰਚ ਦੀ ਇੱਕ ਬੈਂਕ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਵਿੱਚ ਸਿਰਫ ਬਕਾਇਆ ਹੀ ਦਿਖਾਇਆ ਗਿਆ ਸੀ ₹2.17 ਕਰੋੜ, ਉਮੀਦ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ₹50.07 ਕਰੋੜ ਬੈਂਕ ਤੋਂ ਇੱਕ ਹੋਰ ਸੰਚਾਰ ਵਿੱਚ ਬਕਾਇਆ ਪੈੱਗ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ₹18 ਮਾਰਚ ਤੱਕ 12.85 ਕਰੋੜ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਸਰਗਰਮ ਮਿਆਦੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਨਹੀਂ ਹਨ, ਗੰਭੀਰ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਪੈਦਾ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਮੇਲ-ਮਿਲਾਪ ਦੌਰਾਨ, ਜਾਂਚਕਰਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਪੰਚਕੂਲਾ MC ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਦੋ ਵਾਧੂ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਮਿਲੇ ਜੋ ਅਧਿਕਾਰਤ ਰਿਕਾਰਡ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਨਹੀਂ ਸਨ। ਇਹ ਅਣਦੱਸੇ ਖਾਤੇ, ਅਸੰਗਤ ਬੈਂਕ ਡੇਟਾ ਦੇ ਨਾਲ, ਵਿੱਤੀ ਹੇਰਾਫੇਰੀ ਅਤੇ ਮਿਲੀਭੁਗਤ ਦੇ ਸ਼ੱਕ ਨੂੰ ਤੇਜ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਤੋਂ ਪਤਾ ਲੱਗਾ ਹੈ ਕਿ ਰਜਤ ਡਾਹਰਾ ਮੁੱਖ ਲਾਭਪਾਤਰੀ ਵਜੋਂ ਉਭਰਿਆ, ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ₹ਹੋਰ ਦੋਸ਼ੀਆਂ ਦੀ ਮਿਲੀਭੁਗਤ ਨਾਲ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਟਰਾਂਸਫਰ ਰਾਹੀਂ ਉਸਦੇ ਨਿੱਜੀ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ 70 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ।

ਸ਼ੁੱਕਰਵਾਰ ਨੂੰ ਉਸ ਦੇ ਰਿਮਾਂਡ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਏਬੀਸੀ ਨੇ ਅਦਾਲਤ ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕੀਤਾ ਕਿ ਇਸ ਕੇਸ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਗੁੰਝਲਦਾਰ, ਬਹੁ-ਪੱਧਰੀ ਸਾਜ਼ਿਸ਼ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ ਜਿਸ ਨੂੰ ਵਿਸਥਾਰਪੂਰਵਕ ਹਿਰਾਸਤ ਵਿੱਚ ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਜਾਂਚ ਪੂਰੀ ਮਨੀ ਟ੍ਰੇਲ ਅਤੇ ਲਾਭਪਾਤਰੀਆਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ, ਫੰਡ ਡਾਇਵਰਸ਼ਨ ਦੀ ਵਿਧੀ ਦਾ ਪਰਦਾਫਾਸ਼ ਕਰਨ, ਬੈਂਕ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ, ਜਨਤਕ ਸੇਵਕਾਂ ਅਤੇ ਨਿੱਜੀ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਵਿਚਕਾਰ ਗਠਜੋੜ ਸਥਾਪਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਅਤੇ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰਨ ‘ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਹੈ।

ਬਿਊਰੋ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ, ਡਿਜੀਟਲ ਸਬੂਤਾਂ ਅਤੇ ਅਪਰਾਧ ਦੀ ਕਮਾਈ ਦੁਆਰਾ ਹਾਸਲ ਕੀਤੀ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਮੁੜ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਉਸੇ ਨੈੱਟਵਰਕ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਸੰਭਾਵੀ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਮਾਨ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣਾ ਹੈ।

ਵਿੱਤ ਵਿਭਾਗ ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਹਰਿਆਣਾ ਸਰਕਾਰ ਨੇ ਮਾਮਲਾ ਏਸੀਬੀ ਨੂੰ ਭੇਜਿਆ ਸੀ। ਪੰਚਕੂਲਾ ਐਮਸੀ ਨੇ ਸਾਰੀਆਂ ਐਫਡੀਜ਼ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਮਿਲਾਨ ਅਤੇ ਤਸਦੀਕ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਕਮੇਟੀ ਦਾ ਗਠਨ ਵੀ ਕੀਤਾ ਹੈ।