ਏਸੀਬੀ ਨੇ ਬੈਂਕ ਦੇ ਰਿਲੇਸ਼ਨਸ਼ਿਪ ਮੈਨੇਜਰ ਦਲੀਪ ਕੁਮਾਰ ਰਾਘਵ ਨੂੰ ਵੀ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੇ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਮੁੱਖ ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਨਾਲ ਮਿਲੀਭੁਗਤ ਕਰਕੇ ਐਫਡੀਜ਼ ਬਾਰੇ ਐਮਸੀ ਨੂੰ ਝੂਠੀਆਂ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਭੇਜੀਆਂ ਸਨ।

ਹਰਿਆਣਾ ਦੇ ਮੁੱਖ ਸਕੱਤਰ ਦੇ ਦਫ਼ਤਰ ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ‘ਤੇ ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਗਈ ਐਫਆਈਆਰ ਬੈਂਕ ਦੀ ਸੈਕਟਰ 11 ਸ਼ਾਖਾ ਵਿੱਚ ਐਮਸੀ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਕਥਿਤ ਬੇਨਿਯਮੀਆਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹੈ। ਵਿਜੀਲੈਂਸ ਵਿਭਾਗ ਦੇ ਇੰਸਪੈਕਟਰ ਰਾਕੇਸ਼ ਕੁਮਾਰ ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਹਨ।

ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਬੈਂਕ ਦੇ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਅਣਪਛਾਤੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੇ ਖਿਲਾਫ ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ ਰੋਕੂ ਕਾਨੂੰਨ ਦੀਆਂ ਧਾਰਾਵਾਂ ਸਮੇਤ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ, ਧੋਖਾਧੜੀ, ਜਾਅਲਸਾਜ਼ੀ ਅਤੇ ਅਪਰਾਧਿਕ ਸਾਜ਼ਿਸ਼ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਭਾਰਤੀ ਨਿਆ ਸੰਹਿਤਾ ਦੀਆਂ ਧਾਰਾਵਾਂ ਤਹਿਤ ਕੇਸ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।

ਇਹ ਵਿਕਾਸ ਚੰਡੀਗੜ੍ਹ ਨਗਰ ਨਿਗਮ ਵੱਲੋਂ ਹਰਿਆਣਾ ਦੇ ਕੇਸ ਕਾਰਨ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਏ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਦੌਰਾਨ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਹੁਣ ਬੰਦ ਚੰਡੀਗੜ੍ਹ ਸਮਾਰਟ ਸਿਟੀ ਲਿਮਟਿਡ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਵਿੱਤੀ ਬੇਨਿਯਮੀਆਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਤੋਂ ਹਫ਼ਤੇ ਬਾਅਦ ਆਇਆ ਹੈ।

ਪੁਸ਼ਟੀਕਰਨ ਦੌਰਾਨ FD ਸਤ੍ਹਾ ਨਾਲ ਮੇਲ ਨਹੀਂ ਖਾਂਦਾ

ਐਫਆਈਆਰ ਮੁਤਾਬਕ 16 ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੀ ਕੀਮਤ ਹੈ ₹145 ਕਰੋੜ, ਲਗਭਗ ਦੇ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਮੁੱਲ ਦੇ ਨਾਲ ₹158 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ, ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਪੰਚਕੂਲਾ ਐਮਸੀ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਰੱਖੇ ਗਏ ਸਨ।

ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ 11 ਐਫ.ਡੀ ₹59.57 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ 16 ਫਰਵਰੀ, 2026 ਨੂੰ ਪਰਿਪੱਕ ਹੋਏ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜਦੋਂ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਤਸਦੀਕ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ, ਤਾਂ 22 ਫਰਵਰੀ ਅਤੇ 16 ਮਾਰਚ ਦੀਆਂ ਬੈਂਕ ਸਟੇਟਮੈਂਟਾਂ ਵਿੱਚ ਅਸੰਗਤਤਾਵਾਂ ਸਾਹਮਣੇ ਆਈਆਂ, ਜੋ ਨਾ ਤਾਂ ਇੱਕ ਦੂਜੇ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦੀਆਂ ਸਨ ਅਤੇ ਨਾ ਹੀ MC ਰਿਕਾਰਡ ਨਾਲ।

ਮਾਰਚ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਤੀਬਿੰਬਿਤ ਸੰਤੁਲਨ ਸੀ ₹2.17 ਕਰੋੜ, ਉਮੀਦ ਨਾਲੋਂ ਕਾਫ਼ੀ ਘੱਟ ₹50.07 ਕਰੋੜ ਬੈਂਕ ਨੇ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਬਕਾਇਆ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਦਿੱਤੀ ₹18 ਮਾਰਚ ਤੱਕ 12.85 ਕਰੋੜ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਇਹ ਵੀ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਕਿ ਕੋਈ ਵੀ ਕਿਰਿਆਸ਼ੀਲ ਮਿਆਦੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਨਹੀਂ ਹੈ।

ਮੇਲ-ਮਿਲਾਪ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਦੋ ਵਾਧੂ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ ਜੋ MC ਦੇ ਅਧਿਕਾਰਤ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਤੀਬਿੰਬਤ ਨਹੀਂ ਸਨ।

ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਡੇਟਾ, ਬੈਂਕ ਸਟੇਟਮੈਂਟਾਂ ਅਤੇ ਅਕਾਉਂਟ ਬੈਲੇਂਸ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਗੈਰ-ਰਿਕਾਰਡ ਕੀਤੇ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਮੌਜੂਦਗੀ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਮੇਲ ਨਹੀਂ ਖਾਂਦਾ, ਨੇ ਐਫਆਈਆਰ ਦਰਜ ਕਰਨ ਅਤੇ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਦੀ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਜਾਂਚ ਲਈ ਪ੍ਰੇਰਿਤ ਕੀਤਾ।

MC ਨੇ ਸਾਰੀਆਂ FD ਰਸੀਦਾਂ ਅਤੇ ਸਬੰਧਿਤ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ਅਤੇ ਮਿਲਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਕਮੇਟੀ ਦਾ ਗਠਨ ਵੀ ਕੀਤਾ ਹੈ।

ਬੈਂਕ ਸੁਲ੍ਹਾ-ਸਫਾਈ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਦਾ ਹੈ

ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਬੈਂਕ ਦੇ ਬੁਲਾਰੇ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ MC ਦੀਆਂ ਹਦਾਇਤਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਸੁਲ੍ਹਾ-ਸਫਾਈ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ, ਇਹ ਜੋੜਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ, ਕੇਵਾਈਸੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅਤੇ ਅਧਿਕਾਰਤ ਹਸਤਾਖਰ ਕ੍ਰਮ ਵਿੱਚ ਸਨ, ਅਤੇ ਇਹ ਕਿ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਬੈਂਕਿੰਗ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਵਿੱਚ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ।

ਬੈਂਕ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਅੰਤਰ ਦੇ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹਿੱਸੇ ਨੂੰ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਸੁਲਝਾਇਆ ਗਿਆ ਸੀ। ਬੁਲਾਰੇ ਨੇ ਅੱਗੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਇਸ ਨੇ ਪੰਚਕੂਲਾ ਪੁਲਿਸ ਕੋਲ ਵੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦਰਜ ਕਰਵਾਈ ਸੀ ਅਤੇ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨਾਲ ਸਹਿਯੋਗ ਕਰ ਰਹੀ ਸੀ।

ਪੁਲਿਸ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਕਿ ਕੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਜਾਂ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੀਆਂ ਗਲਤੀਆਂ ਕਾਰਨ ਅੰਤਰ ਪੈਦਾ ਹੋਏ ਅਤੇ ਜਵਾਬਦੇਹੀ ਤੈਅ ਕਰਨ ਲਈ ਅੱਗੇ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ।

ਇਨ੍ਹਾਂ ਖੁਲਾਸਿਆਂ ‘ਤੇ ਪ੍ਰਤੀਕਰਮ ਦਿੰਦਿਆਂ ਹਰਿਆਣਾ ਵਿਧਾਨ ਸਭਾ ‘ਚ ਵਿਰੋਧੀ ਧਿਰ ਦੇ ਨੇਤਾ ਭੁਪਿੰਦਰ ਸਿੰਘ ਹੁੱਡਾ ਨੇ ਵਾਰ-ਵਾਰ ਵਿੱਤੀ ਘੁਟਾਲਿਆਂ ਲਈ ਸੂਬਾ ਸਰਕਾਰ ਦੀ ਆਲੋਚਨਾ ਕੀਤੀ ਅਤੇ ਉੱਚ ਪੱਧਰੀ, ਨਿਰਪੱਖ ਜਾਂਚ ਦੀ ਮੰਗ ਕੀਤੀ।