ਦੀ ਏੜੀ ‘ਤੇ ਬੰਦ ਕਰੋ ₹590 ਕਰੋੜ ਦਾ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਫਰਾਡ, ਇੱਕ ਹੋਰ ਵਿੱਤੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੇ ਹਰਿਆਣਾ ਸਰਕਾਰ ਨੂੰ ਝਟਕਾ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਲਗਭਗ ਸ਼ਾਮਲ ਅੰਤਰ ₹ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਬੈਂਕ ਦੀ ਸੈਕਟਰ 11 ਬ੍ਰਾਂਚ ਕੋਲ ਪੰਚਕੂਲਾ ਮਿਉਂਸਪਲ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ (MC) ਦੀ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (FDs) ਵਿੱਚ 150 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਸਾਹਮਣੇ ਆਏ ਹਨ। ਪੰਚਕੂਲਾ ਪੁਲਿਸ ਵੱਲੋਂ ਬੁੱਧਵਾਰ ਨੂੰ ਪਹਿਲੀ ਸੂਚਨਾ ਰਿਪੋਰਟ (ਐਫਆਈਆਰ) ਦਰਜ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਹਰਿਆਣਾ ਰਾਜ ਵਿਜੀਲੈਂਸ ਅਤੇ ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ ਵਿਰੋਧੀ ਬਿਊਰੋ (ਏ.ਸੀ.ਬੀ.) ਨੂੰ ਮਾਮਲੇ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਮਾਮਲੇ ‘ਚ ਅਜੇ ਤੱਕ ਕੋਈ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀ ਨਹੀਂ ਹੋਈ ਹੈ।
ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਮੰਗਲਵਾਰ ਨੂੰ ਪਤਾ ਲੱਗਾ ਜਦੋਂ ਸਿਵਿਕ ਬਾਡੀ ਨੇ ਇੱਕ ਪਰਿਪੱਕ FD ਮੁੱਲ ਦੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਕੀਤੀ। ₹58 ਕਰੋੜ, ਸਿਰਫ ਫੰਡ ਗਾਇਬ ਹੋਣ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ। ਪੰਚਕੂਲਾ ਮਿਉਂਸਪਲ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ ਦੇ ਕਮਿਸ਼ਨਰ ਵਿਨੈ ਕੁਮਾਰ ਨੇ ਕਿਹਾ, “ਕੁਝ ਐਫਡੀਆਰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪੰਚਕੂਲਾ ਸ਼ਾਖਾ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕ ਕੋਲ ਸਨ। ਇਹ ਅੰਤਰ ਉਦੋਂ ਪਾਇਆ ਗਿਆ ਜਦੋਂ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਇੱਕ ਐਫਡੀਆਰ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ‘ਤੇ ਫੰਡ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਹਾ ਗਿਆ,” ਪੰਚਕੂਲਾ ਨਗਰ ਨਿਗਮ ਦੇ ਕਮਿਸ਼ਨਰ ਵਿਨੈ ਕੁਮਾਰ ਨੇ ਕਿਹਾ। ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਹੋਰ ਐੱਫ.ਡੀ.ਆਰਜ਼ ਵਿੱਚ ਵੀ ਅੰਤਰ ਲੱਭੇ ਗਏ ਸਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ ਕੁੱਲ ਰਕਮ ਸ਼ਾਮਲ ਸੀ ₹150 ਕਰੋੜ, ਉਸਨੇ ਕਿਹਾ।
ਇਹ ਘਟਨਾ ਆਈਡੀਐਫਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਏਯੂ ਸਮਾਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਬੈਂਕ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਘੁਟਾਲੇ ਦੇ ਨੇੜੇ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਇੱਕ ₹590 ਕਰੋੜ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕੁਝ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਅਤੇ ਹੋਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਚੰਡੀਗੜ੍ਹ ਸ਼ਾਖਾ ਵਿੱਚ ਹਰਿਆਣਾ ਸਰਕਾਰ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਦੇ ਇੱਕ ਖਾਸ ਸਮੂਹ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। ਉਸ ਕੇਸ ਵਿੱਚ, ਜਦੋਂ ਵਿਭਾਗਾਂ ਨੇ ਖਾਤਾ ਬੰਦ ਕਰਨ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਕੀਤੀ ਸੀ, ਤਾਂ ਵਿਗਾੜਾਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਸੀ, ਅਤੇ ਰਾਜ ਵਿਜੀਲੈਂਸ ਬਿਊਰੋ ਨੇ ਜਾਅਲੀ ਡੈਬਿਟ ਮੀਮੋ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਜਨਤਕ ਪੈਸੇ ਦੀ ਲੁੱਟ ਕਰਨ ਲਈ ਕਈ ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰ ਕੀਤਾ ਸੀ। ਉਸ ਘੁਟਾਲੇ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਹਰਿਆਣਾ ਸਰਕਾਰ ਨੇ ਦੋਵਾਂ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਡੀ-ਪੈਨਲ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਸੀ ਅਤੇ ਜਨਤਕ ਫੰਡ ਪਾਰਕ ਕਰਨ ਲਈ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ ਸਖ਼ਤ ਕਰ ਦਿੱਤੇ ਸਨ।
ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਖਤ, ਫਰਜ਼ੀ ਖਾਤੇ
ਐਮਸੀ ਦੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ‘ਤੇ ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਗਈ ਐਫਆਈਆਰ, ਜਾਅਲਸਾਜ਼ੀ ਰਾਹੀਂ ਜਨਤਕ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਗਿਣੀ-ਮਿਥੀ ਲੁੱਟ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਨਗਰ ਨਿਗਮ ਨੇ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਆਲੇ ਦੁਆਲੇ ਪਾਰਕ ਕੀਤੀ ਸੀ ₹ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਬ੍ਰਾਂਚ ਵਿੱਚ 160 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ ਐੱਫ.ਡੀ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਐਫਆਈਆਰ ਵਿੱਚ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਬੈਂਕ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਫਰਜ਼ੀ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹੇ ਅਤੇ ਆਰਟੀਜੀਐਸ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਐਫਡੀ ਰਕਮਾਂ ਨੂੰ ਡਾਇਵਰਟ ਕੀਤਾ।
ਇਹ ਤਬਾਦਲੇ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਮਿਉਂਸਪਲ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦੇ ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਖਤਾਂ ਅਤੇ ਜਾਅਲੀ ਸਰਕਾਰੀ ਮੋਹਰਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ। ਗਬਨ ਨੂੰ ਛੁਪਾਉਣ ਲਈ, ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਨੇ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ MC ਨੂੰ ਜਾਅਲੀ ਕਾਗਜ਼ੀ ਰਿਕਾਰਡ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਸਟੇਟਮੈਂਟਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀਆਂ ਤਾਂ ਜੋ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਭਰੋਸਾ ਦਿਵਾਇਆ ਜਾ ਸਕੇ ਕਿ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮ ਬਰਕਰਾਰ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਐਮਸੀ ਨੇ ਏ. ਨੂੰ ਛੁਡਾਉਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕੀਤੀ ਤਾਂ ਸਿਸਟਮ ਢਹਿ ਗਿਆ ₹58-ਕਰੋੜ ਦੀ FD, ਸਿਰਫ ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਕਿ ਬੈਂਕ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਜਾਅਲੀ ਸੀ ਅਤੇ ਅਸਲ ਮਿਉਂਸਪਲ ਖਾਤਾ ਖਾਲੀ ਸੀ। ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਸ਼ੱਕ ਹੈ ਕਿ ਇੰਨਾ ਵੱਡਾ ਤਬਾਦਲਾ ਅੰਦਰੂਨੀ ਸਟਾਫ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਦੀ ਸਰਗਰਮ ਮਿਲੀਭੁਗਤ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦਾ ਸੀ।
ਬੈਂਕ ਨੇ ਜਵਾਬੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦਰਜ ਕੀਤੀ
ਇਸ ਘਟਨਾਕ੍ਰਮ ‘ਤੇ ਪ੍ਰਤੀਕਿਰਿਆ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ, ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਬੈਂਕ ਦੇ ਬੁਲਾਰੇ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਬੈਂਕ ਨੇ ਨਗਰ ਨਿਗਮ ਦੀਆਂ ਹਦਾਇਤਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਹੋਏ MC ਦੇ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਅਤੇ ਲਿੰਕਡ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਦਾ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਮੇਲ-ਮਿਲਾਪ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਹੁਣ ਤੱਕ ਜਾਂਚੇ ਗਏ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ, ਬੈਂਕ ਨੇ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕੀਤੀ ਕਿ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੀਆਂ ਸਾਰੀਆਂ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ, ਕੇਵਾਈਸੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼, ਅਧਿਕਾਰਤ ਹਸਤਾਖਰਕਰਤਾਵਾਂ, ਅਤੇ MC ਤੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹਦਾਇਤਾਂ ਕ੍ਰਮਵਾਰ ਸਨ। ਇਸ ਨੇ ਇਹ ਕਾਇਮ ਰੱਖਿਆ ਕਿ ਖਾਤਿਆਂ ਅਤੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨੂੰ ਉਚਿਤ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਅਤੇ ਲਾਗੂ ਬੈਂਕਿੰਗ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਸਖਤੀ ਨਾਲ ਪਾਲਣ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।
ਬੈਂਕ ਨੇ ਅੱਗੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਸਮੀਖਿਆ ਰਕਮ ਦਾ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹਿੱਸਾ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ MC ਨਾਲ ਮਿਲਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ ਅਤੇ ਬਾਕੀ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਇੱਕ ਸੁਚਾਰੂ ਢੰਗ ਨਾਲ ਜਾਰੀ ਹੈ।
ਆਪਣੇ ਸ਼ਾਸਨ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਅਤੇ ਇੱਕ ਸੁਤੰਤਰ ਅਤੇ ਵਿਆਪਕ ਜਾਂਚ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ, ਬੈਂਕ ਨੇ ਪੰਚਕੂਲਾ ਪੁਲਿਸ ਕੋਲ ਆਪਣੀ ਰਸਮੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦਰਜ ਕਰਵਾਈ ਹੈ ਅਤੇ ਸਰਕਾਰੀ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਏਜੰਸੀਆਂ ਨਾਲ ਸਹਿਯੋਗ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।
