ਪੰਚਕੂਲਾ ਵਿੱਚ ਕੇਂਦਰੀ ਜਾਂਚ ਬਿਊਰੋ (ਸੀਬੀਆਈ) ਦੇ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਨਿਆਂਇਕ ਮੈਜਿਸਟਰੇਟ ਨੇ ਪੰਜਾਬ ਨੈਸ਼ਨਲ ਬੈਂਕ (ਪੀਐਨਬੀ), ਜੀਂਦ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਬੈਂਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਦੋ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਕੈਦ ਦੀ ਸਜ਼ਾ ਸੁਣਾਈ ਹੈ।
ਮੈਸਰਜ਼ ਸਿੰਗਲਾ ਐਗਰੋ ਇੰਡਸਟਰੀਜ਼ ਦੇ ਪ੍ਰੋਪਰਾਈਟਰ ਫੂਲ ਚੰਦ (84) ਨੂੰ ਇਕ ਸਾਲ ਦੀ ਸਾਧਾਰਨ ਕੈਦ ਦੀ ਸਜ਼ਾ ਸੁਣਾਈ ਗਈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਉਸ ਦੇ ਸਹਿ-ਮੁਲਜ਼ਮ ਰਜਿੰਦਰ ਕੁਮਾਰ ਨੂੰ ਦੋ ਸਾਲ ਦੀ ਸਜ਼ਾ ਸੁਣਾਈ ਗਈ। ਦੋਵਾਂ ਨੂੰ ਭਾਰਤੀ ਦੰਡ ਵਿਧਾਨ (ਆਈਪੀਸੀ) ਦੀ ਧਾਰਾ 120ਬੀ (ਅਪਰਾਧਿਕ ਸਾਜ਼ਿਸ਼) ਅਤੇ 420 (ਧੋਖਾਧੜੀ) ਦੇ ਤਹਿਤ ਦੋਸ਼ੀ ਠਹਿਰਾਇਆ ਗਿਆ ਸੀ ਅਤੇ ਜੁਰਮਾਨਾ ਵੀ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਸੀ। ₹25,000 ਹਰੇਕ।
ਇਹ ਮਾਮਲਾ ਪੀਐਨਬੀ, ਜੀਂਦ ਦੇ ਮੁੱਖ ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਦੁਆਰਾ ਅਗਸਤ 2023 ਵਿੱਚ ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਗਈ ਇੱਕ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਇਆ ਸੀ। ਜਾਂਚ ਤੋਂ ਪਤਾ ਲੱਗਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਧੋਖਾਧੜੀ 2005 ਵਿੱਚ ਮੈਸਰਜ਼ ਸਿੰਗਲਾ ਐਗਰੋ ਇੰਡਸਟਰੀਜ਼ ਨੂੰ ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ ਮਨਜ਼ੂਰਸ਼ੁਦਾ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸੁਵਿਧਾਵਾਂ ਤੋਂ ਹੋਈ ਸੀ। ਫਰਮ ਨੇ ਇੱਕ ₹ਇਸਦੇ ਚੌਲ ਮਿਲਿੰਗ ਕਾਰੋਬਾਰ ਲਈ 50 ਲੱਖ ਸੀਮਾ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਕਈ ਵਾਰ ਵਧਾਇਆ ਗਿਆ ਸੀ। ਦਸੰਬਰ 2021 ਤੱਕ, ਖਾਤਾ ਇੱਕ ਗੈਰ-ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਸੰਪਤੀ (NPA) ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਗਿਆ ਸੀ, ਬਕਾਇਆ ਬਕਾਇਆ ਵੱਧ ਸੀ ₹5.65 ਕਰੋੜ
ਅਦਾਲਤ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਦੋਸ਼ੀ ਨੇ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਕਰਜ਼ਾ ਲੈਣ ਵਾਲੀ ਫਰਮ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀ ਬਾਰੇ ਗਲਤ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਿੱਤੀ। ਇਸ ਨੇ ਪਾਇਆ ਕਿ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਧੋਖਾ ਦੇਣ ਦੇ ਇਰਾਦੇ ਨਾਲ, ਫਰਜ਼ੀ ਸਟਾਕ ਸਟੇਟਮੈਂਟਾਂ ਅਤੇ ਬੈਲੇਂਸ ਸ਼ੀਟਾਂ ਜਮ੍ਹਾ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਸਨ, ਕਰਜ਼ਦਾਰ ਮੁੱਲਾਂ ਅਤੇ ਟਰਨਓਵਰ ਨੂੰ ਵਧਾਉਂਦੇ ਹੋਏ ਉੱਚ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸੀਮਾਵਾਂ ਅਤੇ ਵਧੀ ਹੋਈ ਡਰਾਇੰਗ ਸ਼ਕਤੀ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।
ਇਸਤਗਾਸਾ ਪੱਖ ਨੇ ਇਹ ਵੀ ਸਾਬਤ ਕੀਤਾ ਕਿ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡ ਕੈਸ਼ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਖਾਤੇ ਤੋਂ ਭੈਣਾਂ ਦੀਆਂ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਮੋੜ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਸਨ। ਇਹਨਾਂ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਜਾਅਲੀ ਚਲਾਨਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ, ਕਿਉਂਕਿ ਕੋਈ ਵੀ ਅਸਲ ਵਿਕਰੀ ਜਾਂ ਮਾਲ ਦੀ ਖਰੀਦਦਾਰੀ ਨਹੀਂ ਹੋਈ ਸੀ।
ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਸਬੂਤ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਪੱਤਰ ਅਤੇ ਲੋਨ ਸਮਝੌਤੇ ਦੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਅਤੇ ਸ਼ਰਤਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਫਰਮ ਦੇ ਅਕਾਊਂਟੈਂਟ ਦੁਆਰਾ ਨਾਜਾਇਜ਼ ਨਕਦ ਨਿਕਾਸੀ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। ਜ਼ੁਬਾਨੀ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ੀ ਸਬੂਤਾਂ ਦੇ ਅਧਾਰ ‘ਤੇ, ਅਦਾਲਤ ਨੇ ਸਿੱਟਾ ਕੱਢਿਆ ਕਿ ਦੋਸ਼ੀ ਨੇ ਮਿਲੀਭੁਗਤ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕੀਤਾ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਗਲਤ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ। ₹ਬੈਂਕ ਨੂੰ 5.65 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦਾ ਗਲਤ ਲਾਭ।
ਸਜ਼ਾ ਸੁਣਾਉਣ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਬਚਾਅ ਪੱਖ ਨੇ ਨਰਮੀ ਦੀ ਮੰਗ ਕੀਤੀ, ਇਹ ਹਵਾਲਾ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਬਕਾਇਆ ਰਕਮ ਦਾ ਇੱਕ ਵਾਰ ਨਿਪਟਾਰਾ (OTS) ਦੇ ਤਹਿਤ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅਦਾਲਤ ਨੇ ਦੇਖਿਆ ਕਿ ਮੁੜ-ਭੁਗਤਾਨ ਅਪਰਾਧ ਨੂੰ ਨਕਾਰਦਾ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਨੁਕਸਾਨ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ ਗਲਤ ਬਿਆਨੀ ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਡਾਇਵਰਸ਼ਨ ਦੁਆਰਾ ਹੋਇਆ ਸੀ।
ਹਾਲਾਂਕਿ ਦੋਸ਼ੀਆਂ ਨੂੰ 24 ਦਸੰਬਰ ਨੂੰ ਦੋਸ਼ੀ ਠਹਿਰਾਇਆ ਗਿਆ ਸੀ, ਪਰ ਅਦਾਲਤ ਨੇ ਇਸ ਹਫਤੇ ਸਜ਼ਾ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਸੁਣਾਈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਕਰੋੜਾਂ ਰੁਪਏ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿਚ ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਰਵਾਈ ਖਤਮ ਹੋ ਗਈ।
