ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਐਤਵਾਰ ਨੂੰ ਕਿਹਾ ਕਿ ਕੇਂਦਰੀ ਜਾਂਚ ਬਿਊਰੋ (ਸੀਬੀਆਈ) ਨੇ 1000 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਇੱਕ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਸਾਈਬਰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਨੈਟਵਰਕ ਵਿੱਚ ਕਥਿਤ ਸ਼ਮੂਲੀਅਤ ਲਈ ਚਾਰ ਚੀਨੀ ਨਾਗਰਿਕਾਂ ਅਤੇ 58 ਕੰਪਨੀਆਂ ਸਮੇਤ 17 ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੇ ਖਿਲਾਫ ਚਾਰਜਸ਼ੀਟ ਦਾਇਰ ਕੀਤੀ ਹੈ।

ਅਕਤੂਬਰ ਵਿੱਚ ਫੜੇ ਗਏ ਇਸ ਘੁਟਾਲੇ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਉੱਚ ਤਾਲਮੇਲ ਵਾਲਾ ਸਿੰਡੀਕੇਟ ਸ਼ਾਮਲ ਸੀ ਜੋ ਕਈ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਡਿਜੀਟਲ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਦਾ ਸੀ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਫਰਜ਼ੀ ਲੋਨ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ, ਜਾਅਲੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਕੀਮਾਂ, ਪੋਂਜ਼ੀ ਅਤੇ ਮਲਟੀ-ਲੈਵਲ ਮਾਰਕੀਟਿੰਗ ਮਾਡਲ, ਫਰਜ਼ੀ ਪਾਰਟ-ਟਾਈਮ ਨੌਕਰੀ ਦੀਆਂ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ਾਂ, ਅਤੇ ਔਨਲਾਈਨ ਗੇਮਿੰਗ ਘੁਟਾਲੇ ਸ਼ਾਮਲ ਸਨ।

ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ

ਸੀਬੀਆਈ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਸਮੂਹ ਨੇ 111 ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਖੱਚਰ ਖਾਤਿਆਂ ਰਾਹੀਂ ਨਾਜਾਇਜ਼ ਫੰਡ ਭੇਜੇ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ 152 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਵੱਧ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਏ।

ਸੀਬੀਆਈ ਦੇ ਬੁਲਾਰੇ ਨੇ ਕਿਹਾ, “ਇਹ ਸ਼ੈੱਲ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਭੁਗਤਾਨ ਗੇਟਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਅਤੇ ਵਪਾਰੀ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹਣ ਲਈ ਵਰਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਸਨ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਅਪਰਾਧ ਦੀ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਪਰਤ ਅਤੇ ਆਮਦਨ ਨੂੰ ਮੋੜਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਸੀ।” ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨਕਲੀ ਨਿਰਦੇਸ਼ਕਾਂ, ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ, ਜਾਅਲੀ ਪਤਿਆਂ ਅਤੇ ਵਪਾਰਕ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਝੂਠੇ ਬਿਆਨਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਬਣਾਈਆਂ ਗਈਆਂ ਸਨ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਅਸਲ ਕੰਟਰੋਲਰਾਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣਾ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੋ ਗਿਆ ਸੀ।

ਚੀਨੀ ਹੈਂਡਲਰ ਅਤੇ ਭਾਰਤੀ ਸਹਿਯੋਗੀ

ਜਾਂਚ ਨੇ ਕੋਵਿਡ-19 ਮਹਾਂਮਾਰੀ ਦੌਰਾਨ 2020 ਤੱਕ ਘੁਟਾਲੇ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਇਆ। ਚਾਰ ਚੀਨੀ ਨਾਗਰਿਕ ਜ਼ੂ ਯੀ, ਹੁਆਨ ਲਿਊ, ਵੇਜਿਆਨ ਲਿਊ ਅਤੇ ਗੁਆਨਹੂਆ ਵਾਂਗ ਨੇ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਵਿਦੇਸ਼ਾਂ ਤੋਂ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦਾ ਨਿਰਦੇਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਸੀ।

ਭਾਰਤੀ ਸਹਿਯੋਗੀਆਂ ਨੇ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਅਣਪਛਾਤੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਤੋਂ ਪਛਾਣ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਫਿਰ ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਖੱਚਰਾਂ ਦੇ ਖਾਤੇ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਲਾਂਡਰ ਕਰਨ ਲਈ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਸੀ।

CBI ਬਿਆਨ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ, “ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਤੌਰ ‘ਤੇ, ਦੋ ਭਾਰਤੀ ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਦੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਨਾਲ ਜੁੜੀ ਇੱਕ UPI ID ਅਗਸਤ 2025 ਦੇ ਅਖੀਰ ਤੱਕ ਇੱਕ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਸਥਾਨ ‘ਤੇ ਸਰਗਰਮ ਪਾਈ ਗਈ ਸੀ, ਜੋ ਸਿੱਟੇ ਵਜੋਂ ਭਾਰਤ ਤੋਂ ਬਾਹਰੋਂ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਬੁਨਿਆਦੀ ਢਾਂਚੇ ਦੀ ਨਿਰੰਤਰ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਨਿਯੰਤਰਣ ਅਤੇ ਅਸਲ-ਸਮੇਂ ਦੀ ਸੰਚਾਲਨ ਨਿਗਰਾਨੀ ਨੂੰ ਸਥਾਪਿਤ ਕਰਦੀ ਹੈ।

ਜਾਂਚ ਤੋਂ ਪਤਾ ਲੱਗਾ ਹੈ ਕਿ ਸਿੰਡੀਕੇਟ ਨੇ ਗੂਗਲ ਇਸ਼ਤਿਹਾਰਾਂ, ਬਲਕ ਐਸਐਮਐਸ ਮੁਹਿੰਮਾਂ, ਸਿਮ-ਬਾਕਸ ਮੈਸੇਜਿੰਗ ਸਿਸਟਮ, ਕਲਾਉਡ ਬੁਨਿਆਦੀ ਢਾਂਚਾ, ਫਿਨਟੇਕ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਅਤੇ ਮਲਟੀਪਲ ਮਿਊਲ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਸਮੇਤ ਅਤਿ ਆਧੁਨਿਕ, ਪੱਧਰੀ ਤਰੀਕਿਆਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ।

ਬੁਲਾਰੇ ਨੇ ਅੱਗੇ ਕਿਹਾ, “ਪੀੜਤਾਂ ਨੂੰ ਲੁਭਾਉਣ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ ਫੰਡ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨ ਅਤੇ ਭੇਜਣ ਤੱਕ, ਕਾਰਵਾਈ ਦੇ ਹਰ ਪੜਾਅ ਨੂੰ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ ਅਸਲ ਕੰਟਰੋਲਰਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਛੁਪਾਉਣ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਏਜੰਸੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਖੋਜ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ,” ਬੁਲਾਰੇ ਨੇ ਅੱਗੇ ਕਿਹਾ।

ਚਾਰਜਸ਼ੀਟ ਵਿੱਚ 17 ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਅਤੇ 58 ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਨਾਂ ਹਨ। ਸੀਬੀਆਈ ਨੇ ਭਾਰਤੀ ਸਾਈਬਰ ਕ੍ਰਾਈਮ ਕੋਆਰਡੀਨੇਸ਼ਨ ਸੈਂਟਰ ਦੇ ਇਨਪੁਟਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਜਾਂਚ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਆਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਰੁਜ਼ਗਾਰ ਸਕੀਮਾਂ ਰਾਹੀਂ ਵੱਡੇ ਪੱਧਰ ‘ਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।

ਏਜੰਸੀ ਨੇ ਕਿਹਾ, “ਹਾਲਾਂਕਿ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਅਲੱਗ-ਥਲੱਗ ਸ਼ਿਕਾਇਤਾਂ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਦਿਖਾਈ ਦੇ ਰਿਹਾ ਸੀ, ਸੀਬੀਆਈ ਦੁਆਰਾ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਨੇ ਇੱਕ ਸਾਂਝੀ ਸੰਗਠਿਤ ਸਾਜ਼ਿਸ਼ ਵੱਲ ਇਸ਼ਾਰਾ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਵਰਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨਾਂ, ਫੰਡ-ਪ੍ਰਵਾਹ ਪੈਟਰਨ, ਭੁਗਤਾਨ ਗੇਟਵੇ ਅਤੇ ਡਿਜੀਟਲ ਫੁੱਟਪ੍ਰਿੰਟਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਸਮਾਨਤਾਵਾਂ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ ਕੀਤਾ।

ਅਕਤੂਬਰ ਵਿੱਚ ਤਿੰਨ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੀ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਸੀਬੀਆਈ ਨੇ ਕਰਨਾਟਕ, ਤਾਮਿਲਨਾਡੂ, ਕੇਰਲ, ਆਂਧਰਾ ਪ੍ਰਦੇਸ਼, ਝਾਰਖੰਡ ਅਤੇ ਹਰਿਆਣਾ ਵਿੱਚ 27 ਸਥਾਨਾਂ ‘ਤੇ ਤਲਾਸ਼ੀ ਲਈ, ਡਿਜੀਟਲ ਉਪਕਰਣ, ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਰਿਕਾਰਡ ਜ਼ਬਤ ਕੀਤੇ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਫੋਰੈਂਸਿਕ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ।