ਹਾਲਾਂਕਿ ਏਜੰਸੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਸ਼ੱਕੀ ਫਰਜ਼ੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਤੱਕ ਫੈਲੇਗੀ ₹590 ਕਰੋੜ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਹੋਰ ਸਰਕਾਰੀ ਵਿਭਾਗਾਂ ਦੇ ਖਾਤੇ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।

ਏਸੀਬੀ ਦੇ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਜਨਰਲ ਏਐਸ ਚਾਵਲਾ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਵਿਕਾਸ ਪੰਚਾਇਤ ਵਿਭਾਗ ਦੇ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਦੁਆਰਾ ਗਠਿਤ ਇੱਕ ਅੰਦਰੂਨੀ ਜਾਂਚ ਕਮੇਟੀ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਦੇ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ ਬਿਊਰੋ ਦੇ ਪੰਚਕੂਲਾ ਪੁਲਿਸ ਸਟੇਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਗਈ ਐਫਆਈਆਰ ਵਿੱਚ ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ ਰੋਕੂ ਕਾਨੂੰਨ ਦੀ ਧਾਰਾ 13 (2) ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਸਰਕਾਰੀ ਕਰਮਚਾਰੀ ਦੁਆਰਾ ਅਪਰਾਧਿਕ ਦੁਰਵਿਹਾਰ ਦੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਸਜ਼ਾ ਦੀ ਵਿਵਸਥਾ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਏਸੀਬੀ ਨੇ ਭਾਰਤੀ ਨਿਆ ਸੰਹਿਤਾ (ਬੀਐਨਐਸ) ਦੀਆਂ ਕਈ ਵਿਵਸਥਾਵਾਂ ਵੀ ਲਾਗੂ ਕੀਤੀਆਂ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਧਾਰਾ 316(5) (ਕਿਸੇ ਬੈਂਕਰ ਜਾਂ ਏਜੰਟ ਦੁਆਰਾ ਭਰੋਸੇ ਦਾ ਅਪਰਾਧਿਕ ਉਲੰਘਣ), ਧਾਰਾ 318(4) (ਧੋਖਾਧੜੀ), ਧਾਰਾ 336(3), 338, ਅਤੇ 340(2) (ਜਾਅਲੀ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਲਈ ਧਾਰਾ 316) ਸਾਜ਼ਿਸ਼).

11 ਫਰਵਰੀ ਨੂੰ ਜਾਂਚ ਪੈਨਲ ਸਥਾਪਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ

11 ਫਰਵਰੀ ਨੂੰ ਬਣਾਈ ਗਈ ਅੰਦਰੂਨੀ ਜਾਂਚ ਕਮੇਟੀ ਨੇ ਆਈਡੀਐਫਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਬੇਮੇਲ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ ਸੀ। ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਦੋ ਨਿੱਜੀ ਬੈਂਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕਥਿਤ ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਖਤਾਂ, ਬਿਨਾਂ ਸਪੱਸ਼ਟ ਪੈਸੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਅਤੇ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿੱਚ ਗਲਤੀਆਂ ਦੀ ਕਹਾਣੀ ਸਾਹਮਣੇ ਆਈ ਹੈ।

ਜਾਂਚ ਰਿਪੋਰਟ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਆਈਡੀਐਫਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਏਯੂ ਸਮਾਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ 26 ਸਤੰਬਰ 2025 ਨੂੰ ਦੋ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹੇ ਗਏ ਸਨ। ਦਾ ਇੱਕ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਜੋੜ ₹50 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਟਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ ₹12 ਜੁਲਾਈ, 2024 ਦੇ ਵਿੱਤ ਵਿਭਾਗ ਦੀਆਂ ਹਦਾਇਤਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਏਯੂ ਸਮਾਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਬੈਂਕ ਨੂੰ 25 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ।

ਕਮੇਟੀ ਦੇ ਸਾਹਮਣੇ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਦਫਤਰੀ ਰਿਕਾਰਡ ਤੋਂ ਪਤਾ ਚੱਲਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਮਰੱਥ ਅਧਿਕਾਰੀ ਤੋਂ ਇਨ੍ਹਾਂ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਲਈ ਕਦੇ ਵੀ ਕੋਈ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਨਹੀਂ ਲਈ ਗਈ ਸੀ ਅਤੇ ਸਾਰੀ ਰਕਮ ₹50 ਕਰੋੜ ਅਤੇ ₹25 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਸਾਰੀ ਮਿਆਦ ਲਈ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਪਏ ਰਹੇ।

ਦਫਤਰ ਦੇ ਰਿਕਾਰਡ ਤੋਂ ਪਤਾ ਚੱਲਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਨ੍ਹਾਂ ਖਾਤਿਆਂ ਦੇ ਸੰਚਾਲਨ ਲਈ ਮੌਜੂਦਾ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਦੇ ਦਸਤਖਤ 10 ਦਸੰਬਰ, 2025 ਨੂੰ ਦੋਵਾਂ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਅਪਡੇਟ ਕਰਨ ਲਈ ਬੇਨਤੀ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ।

“ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜਦੋਂ 13 ਜਨਵਰੀ, 2026 ਨੂੰ ਵਿਕਾਸ ਅਤੇ ਪੰਚਾਇਤ ਵਿਭਾਗ ਨੇ ਦੋਵਾਂ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਖਾਤੇ ਬੰਦ ਕਰਨ ਅਤੇ ਇਕੱਤਰ ਹੋਏ ਵਿਆਜ ਸਮੇਤ ਪੂਰੀ ਰਕਮ ਐਕਸਿਸ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਟਰਾਂਸਫਰ ਕਰਨ ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦਿੱਤੇ, ਤਾਂ ਮਤਭੇਦ ਸਾਹਮਣੇ ਆਏ। ₹25.45 ਕਰੋੜ ਅਤੇ ਖਾਤਾ ਬੰਦ ਕਰ ਦਿੱਤਾ, IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਨੇ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਸਿਰਫ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤਾ ₹ਟਰਾਂਸਫਰ ਕਰਨ ਦੀਆਂ ਹਦਾਇਤਾਂ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਖਾਤਾ ਬੰਦ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ 1.27 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ₹50 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਵਿਆਜ। ਇਹ ਜਾਣਕਾਰੀ ਮਿਲਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਵਿਭਾਗ ਨੇ ਖਾਤੇ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਅਤੇ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਬਿਆਨ ਨਾਲ ਆਪਣੀ ਅਸਹਿਮਤੀ ਦਰਜ ਕੀਤੀ,” ਏਸੀਬੀ ਦੁਆਰਾ ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਗਈ ਐਫਆਈਆਰ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ।

ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਖਤ

ਕਮੇਟੀ ਨੇ ਪਾਇਆ ਕਿ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਕਈ ਚੈੱਕ ਅਤੇ ਡੈਬਿਟ ਨੋਟਾਂ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। ਪਹਿਲੀ ਨਜ਼ਰੇ, ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਚੈੱਕਾਂ ਉੱਤੇ ਤਤਕਾਲੀ ਡੀਜੀ ਡੀਕੇ ਬੇਹਰਾ ਦੇ ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਖਤ ਸਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ 28 ਅਕਤੂਬਰ, 2025 ਨੂੰ ਚਾਰਜ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਸੀ। ਚੈਕਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਡੈਬਿਟ ਨੋਟਾਂ ਵਿੱਚ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਮੈਮੋ ਨੰਬਰਾਂ ਦੀ ਘਾਟ ਸੀ ਅਤੇ ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਖਤ ਹੁੰਦੇ ਦਿਖਾਈ ਦਿੱਤੇ।

ਬੈਂਕ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਤੋਂ ਇਹ ਵੀ ਪਤਾ ਲੱਗਾ ਹੈ ਕਿ ਪੰਚਾਇਤਾਂ ਦੇ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਦੇ ਦਫ਼ਤਰ ਵਿੱਚ ਸੁਪਰਡੈਂਟ ਦੇ ਨਾਮ ‘ਤੇ ਰਜਿਸਟਰਡ ਮੋਬਾਈਲ ਨੰਬਰ ‘ਤੇ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਅਲਰਟ ਭੇਜੇ ਗਏ ਸਨ। ਕਮੇਟੀ ਨੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਬਿਆਨ ਰਿਕਾਰਡ ‘ਤੇ ਰੱਖੇ ਹਨ।

ਜਾਂਚ ਨੇ ਇਹ ਵੀ ਨੋਟ ਕੀਤਾ ਕਿ ਵਿਭਾਗ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਸਕੀਮ ਦੇ ਤਹਿਤ ਫੰਡ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਲਈ ਡੈਬਿਟ ਨੋਟਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਚੈੱਕਾਂ ਰਾਹੀਂ ਕੰਮ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਫਿਰ ਵੀ, ਦੀ ਰਕਮ ਦਾ ਤਬਾਦਲਾ ₹46.56 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਤੋਂ AU ਸਮਾਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਚੈੱਕਾਂ ਅਤੇ ਡੈਬਿਟ ਨੋਟਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ ਬਣਾਏ ਗਏ ਸਨ।

ਕਮੇਟੀ ਨੇ ਦੇਖਿਆ ਕਿ ਏਯੂ ਸਮਾਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਬੈਂਕ ਨੇ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਪੂਰਾ ਸਹਿਯੋਗ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤਾ, ਕਿਉਂਕਿ ਅਧਿਕਾਰਤ ਸੰਚਾਰ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦਾ ਪੂਰਾ ਰਿਕਾਰਡ ਪੇਸ਼ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਐਫਆਈਆਰ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਹਰਿਆਣਾ ਰਾਜ ਪ੍ਰਦੂਸ਼ਣ ਕੰਟਰੋਲ ਬੋਰਡ, ਪੰਚਕੂਲਾ ਨਗਰ ਨਿਗਮ, ਅਤੇ ਸਵਾਸਤਿਕ ਦੇਸ਼ ਪ੍ਰੋਜੈਕਟਸ ਨਾਮ ਦੀ ਇਕਾਈ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਕੁਝ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਵੇਰਵਿਆਂ ਦਾ ਪਤਾ ਨਹੀਂ ਹੈ।

ਇਹ ਵੀ ਦੇਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਸੰਸਾਧਿਤ ਕੀਤੇ ਗਏ ਚੈੱਕਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਵਿੱਚ ਅੰਕੜਿਆਂ ਵਿੱਚ ਰਕਮ ਦਾ ਜ਼ਿਕਰ ਹੈ ₹2,50,00,000 (ਦੋ ਕਰੋੜ 50 ਲੱਖ) ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ ਰਕਮ “ਪੱਚੀ ਰੁਪਏ” ਵਜੋਂ ਲਿਖੀ ਗਈ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਸਨਮਾਨਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਅਤੇ ਕਾਰਵਾਈ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਗੰਭੀਰ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ।

ਬੈਂਕ ਨੇ ਕਾਲ ਅਤੇ ਐਸਐਮਐਸ ਲੌਗ ਵੀ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਹਨ ਜੋ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਅਲਰਟ ਅਤੇ ਪੁਸ਼ਟੀਕਰਣ ਉਕਤ ਖਾਤੇ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਰਜਿਸਟਰਡ ਮੋਬਾਈਲ ਨੰਬਰ “9812433350” ‘ਤੇ ਭੇਜੇ ਗਏ ਸਨ। ਇਹ ਤਸਦੀਕ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਉਪਰੋਕਤ ਮੋਬਾਈਲ ਨੰਬਰ ਡਾਇਰੈਕਟਰ (ਪੰਚਾਇਤਾਂ), ਪ੍ਰਿੰਸ ਦੇ ਦਫ਼ਤਰ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸੁਪਰਡੈਂਟ ਦੇ ਨਾਮ ‘ਤੇ ਰਜਿਸਟਰਡ ਹੈ।

ਸਕੀਮ ਇੰਚਾਰਜ ਨੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਦੱਸਿਆ ਕਿ ਵਿਭਾਗ ਇਸ ਸਕੀਮ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਭੁਗਤਾਨ ਦੇ ਢੰਗ ਵਜੋਂ ਚੈੱਕਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਡੈਬਿਟ ਨੋਟਸ ਰਾਹੀਂ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਐਫਆਈਆਰ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀ ਗਈ ਖਾਤਾ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਚੈਕਾਂ ਅਤੇ ਡੈਬਿਟ ਨੋਟਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ AU ਸਮਾਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਕੁੱਲ R. 46,56,00,000 (ਛੇਤਾਲੀ ਕਰੋੜ ਛੇ ਲੱਖ ਰੁਪਏ) ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ।