ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ, ਹਰਿਆਣਾ ਸਰਕਾਰ ਤੋਂ ਉੱਚ ਪੱਧਰੀ ਅਧਿਕਾਰੀ ਵਜੋਂ ਸੇਵਾਮੁਕਤ ਹੋਇਆ ਹੈ ਅਤੇ ਵਰਤਮਾਨ ਵਿੱਚ ਮਾਡਰਨ ਹਾਊਸਿੰਗ ਕੰਪਲੈਕਸ, ਮਨੀਮਾਜਰਾ (ਸੈਕਟਰ 13), ਚੰਡੀਗੜ੍ਹ ਵਿੱਚ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ।

ਐਫਆਈਆਰ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਮੁਕੱਦਮਾ 9 ਅਕਤੂਬਰ, 2025 ਨੂੰ ਸਵੇਰੇ 11 ਵਜੇ ਦੇ ਕਰੀਬ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਇਆ, ਜਦੋਂ ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਨੂੰ “ਟੈਲੀਫੋਨ ਅਥਾਰਟੀ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ” ਤੋਂ ਵਿਜੇ ਪੰਡਿਤ ਵਜੋਂ ਆਪਣੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵਿਅਕਤੀ ਦਾ ਕਾਲ ਆਇਆ। ਕਾਲਰ ਨੇ ਝੂਠਾ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ ਕਿ ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਦੇ ਆਧਾਰ ਕਾਰਡ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਦਿੱਲੀ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ICICI ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਲਈ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। ਧੋਖੇਬਾਜ਼ ਨੇ ਚੇਤਾਵਨੀ ਦਿੱਤੀ ਕਿ ਉਸ ਵਿਰੁੱਧ ਅਪਰਾਧਿਕ ਮਾਮਲਾ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ।

ਡਰ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਲਈ, ਕਾਲਰ ਨੇ ਫਿਰ ਉਸਨੂੰ ਸੀਨੀਅਰ ਅਧਿਕਾਰੀ ਹੋਣ ਦਾ ਢੌਂਗ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਦੂਜੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਕੋਲ “ਤਬਾਦਲਾ” ਕਰ ਦਿੱਤਾ – ਰਾਜੇਸ਼ ਪ੍ਰਧਾਨ, ਨੀਰਜ ਠਾਕੁਰ, ਅਤੇ ਪਰਦੀਪ ਸਿੰਘ, ਆਖਰੀ ਵਿਅਕਤੀ ਜੋ ਇੱਕ ਸੀਨੀਅਰ ਵਿਜੀਲੈਂਸ ਅਧਿਕਾਰੀ ਦਾ ਰੂਪ ਧਾਰਦਾ ਸੀ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੇ ਕਈ ਮੋਬਾਈਲ ਨੰਬਰਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕੀਤਾ ਅਤੇ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਉਸ ‘ਤੇ ਲਗਾਤਾਰ ਮਾਨਸਿਕ ਦਬਾਅ ਬਣਾਈ ਰੱਖਿਆ।

‘ਇਨੋਸੈਂਸ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ’ ਹਾਸਲ ਕਰਨ ਲਈ ਕਈ ਟਰਾਂਸਫਰਾਂ ‘ਚ ਜਾਨ ਬਚ ਗਈ

ਘੁਟਾਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੇ ਚੇਤਾਵਨੀ ਦਿੱਤੀ ਕਿ ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਅਤੇ ਉਸਦੀ ਪਤਨੀ ਦੋਵਾਂ ਨੂੰ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਲਈ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਉਹਨਾਂ ਨੇ ਉਸਨੂੰ ਦੱਸਿਆ ਕਿ ਉਹ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀ ਤੋਂ ਤਾਂ ਹੀ ਬਚ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੇਕਰ ਉਸਨੇ “ਵਿੱਤੀ ਤਸਦੀਕ” ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿੱਚ ਸਹਿਯੋਗ ਕੀਤਾ ਅਤੇ ਇੱਕ ਤਰਜੀਹੀ ਨਿਰਦੋਸ਼ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ – ਇੱਕ ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਜੋ ਕਿ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਗਲਤ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਦੋਸ਼ੀ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਸਾਫ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਸਕੀਮ ਨੂੰ ਜਾਇਜ਼ ਬਣਾਉਣ ਲਈ, ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਨੇ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਨੂੰ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ (ਆਰਬੀਆਈ), ਅਦਾਲਤਾਂ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਏਜੰਸੀਆਂ ਤੋਂ ਵਟਸਐਪ ਰਾਹੀਂ ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਭੇਜੇ।

ਲਗਾਤਾਰ ਡਰ ਅਤੇ ਡਰਾਵੇ ਦੇ ਤਹਿਤ ਸੇਵਾਮੁਕਤ ਅਧਿਕਾਰੀ ਦਾ ਤਬਾਦਲਾ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ₹ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਕਈ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਲਈ 85 ਲੱਖ ਰੁਪਏ। ਇਹ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਉਸ ਦੇ ਅਤੇ ਉਸ ਦੀ ਪਤਨੀ ਦੇ ਦੋਵਾਂ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਐਕਸਿਸ ਬੈਂਕ, ਸਟੇਟ ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ ਅਤੇ ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਬੈਂਕ ਰਾਹੀਂ 16 ਅਕਤੂਬਰ ਤੋਂ 11 ਨਵੰਬਰ ਦਰਮਿਆਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ।

ਘੁਟਾਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੇ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਨੂੰ ਭਰੋਸਾ ਦਿੱਤਾ ਕਿ ਪੈਸੇ RBI ਦੁਆਰਾ ਤਸਦੀਕ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਵਾਪਸ ਕਰ ਦਿੱਤੇ ਜਾਣਗੇ ਅਤੇ ਉਸਦੀ “ਕੇਸ ਫਾਈਲ” 3-7 ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਨਜ਼ਦੀਕੀ ਪੁਲਿਸ ਸਟੇਸ਼ਨ ਨੂੰ ਭੇਜ ਦਿੱਤੀ ਜਾਵੇਗੀ।

ਨਵੰਬਰ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਧੋਖੇਬਾਜ਼ਾਂ ਦਾ ਸੰਚਾਰ ਅਚਾਨਕ ਬੰਦ ਹੋ ਗਿਆ। ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਪੈਸਾ ਵਾਪਸ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਅਤੇ ਕੋਈ ਫਾਲੋ-ਅਪ ਨਹੀਂ ਹੋਇਆ, ਤਾਂ ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਨੂੰ ਆਖਰਕਾਰ ਅਹਿਸਾਸ ਹੋਇਆ ਕਿ ਉਹ ਇੱਕ ਡਿਜੀਟਲ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀ ਘੁਟਾਲੇ ਵਿੱਚ ਫਸ ਗਿਆ ਹੈ। ਫਿਰ ਉਸਨੇ ਸਾਈਬਰ ਕ੍ਰਾਈਮ ਪੁਲਿਸ ਸਟੇਸ਼ਨ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਕੀਤੀ, ਤੁਰੰਤ ਕਾਰਵਾਈ ਕਰਨ ਅਤੇ ਆਪਣੀ ਜਾਨ ਬਚਾਈ ਦੀ ਵਸੂਲੀ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਕੀਤੀ।

ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਬੀਐਨਐਸ ਦੀ ਧਾਰਾ 308 (ਜਬਰਦਸਤੀ), 319 (ਵਿਅਕਤੀ ਦੁਆਰਾ ਧੋਖਾਧੜੀ), 318 (ਧੋਖਾਧੜੀ) ਅਤੇ 340 (ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਜਾਂ ਬੇਈਮਾਨੀ ਨਾਲ ਵਰਤੋਂ) ਦੇ ਤਹਿਤ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਹੈ।

ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਜਾਂਚ ਚੱਲ ਰਹੀ ਹੈ ਅਤੇ ਰੈਕੇਟ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਖਾਤਾਧਾਰਕਾਂ ਅਤੇ ਸਾਥੀਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਲਈ ਵਿੱਤੀ ਟ੍ਰੇਲ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਿੱਚ ਵਰਤੇ ਗਏ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਜਾਂਚ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਵਜੋਂ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।