ਹਰਿਆਣਾ ਦੇ ਮੁੱਖ ਮੰਤਰੀ ਨਾਇਬ ਸਿੰਘ ਸੈਣੀ ਅਤੇ ਭਾਰਤੀ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ (ਆਰ.ਬੀ.ਆਈ.) ਦੇ ਗਵਰਨਰ ਸੰਜੇ ਮਲਹੋਤਰਾ ਨੇ ਸੋਮਵਾਰ ਨੂੰ ਭਰੋਸਾ ਦਿੱਤਾ ਕਿ ਪੈਸਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੈ, ਇੱਕ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ₹ਆਈਡੀਐਫਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਰਾਜ ਸਰਕਾਰ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ 590 ਕਰੋੜ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਮਾਮਲਾ ਸਾਹਮਣੇ ਆਇਆ ਹੈ।
ਸੀਐਮ ਸੈਣੀ ਨੇ ਚੰਡੀਗੜ੍ਹ ਵਿੱਚ ਵਿਧਾਨ ਸਭਾ ਨੂੰ ਦੱਸਿਆ ਕਿ ਆਈਡੀਐਫਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਕੇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਪੈਸਾ “ਯਕੀਨਨ ਵਾਪਸ ਆ ਜਾਵੇਗਾ”। ਉਸ ਨੇ ਸਦਨ ਨੂੰ ਇਹ ਵੀ ਦੱਸਿਆ ਕਿ ਮਾਮਲਾ ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ ਵਿਰੋਧੀ ਬਿਊਰੋ (ਏਸੀਬੀ) ਅਤੇ ਚੌਕਸੀ ਵਿਭਾਗ ਨੂੰ ਸੌਂਪ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਸਮਾਚਾਰ ਏਜੰਸੀ ਪੀ.ਟੀ.ਆਈ.
ਉਸਨੇ ਅੱਗੇ ਨੋਟ ਕੀਤਾ ਕਿ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਨੇ ਭਾਰਤੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਅਤੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ (ਸੇਬੀ) ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰਕੇ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ ਸੀ ਕਿ ਇੱਕ ਕਰਮਚਾਰੀ ਬੇਨਿਯਮੀਆਂ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਸੀ।
ਨਵੀਂ ਦਿੱਲੀ ਵਿੱਚ, ਆਰਬੀਆਈ ਦੇ ਗਵਰਨਰ ਸੰਜੇ ਮਲਹੋਤਰਾ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਕੇਂਦਰੀ ਬੈਂਕ ਮਾਮਲੇ ਦੇ ਆਲੇ ਦੁਆਲੇ “ਵਿਕਾਸ ਨੂੰ ਦੇਖ ਰਿਹਾ ਹੈ” ਪਰ ਜਨਤਾ ਨੂੰ ਭਰੋਸਾ ਦਿਵਾਇਆ ਕਿ “ਕੋਈ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਮੁੱਦਾ ਨਹੀਂ ਹੈ”। ਉਸਨੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਕੀਤਾ, ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਖਾਤਿਆਂ ਦੇ ਇੱਕ ਖਾਸ ਸਮੂਹ ਤੱਕ ਸੀਮਤ ਸੀ ਅਤੇ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦੇ ਅੰਦਰ ਇੱਕ ਵਿਆਪਕ ਅਸਫਲਤਾ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਨਹੀਂ ਸੀ।
RBI ਦਾ ਬਿਆਨ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਐਤਵਾਰ ਨੂੰ ਆਪਣੀ ਚੰਡੀਗੜ੍ਹ ਸ਼ਾਖਾ ਵਿੱਚ ਪਾਈਆਂ ਗਈਆਂ ਬੇਨਿਯਮੀਆਂ ਬਾਰੇ ਰਿਪੋਰਟ ਕੀਤੇ ਗਏ ਇੱਕ ਖੁਲਾਸੇ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਆਇਆ ਹੈ।
ਦਾ ਨੰਬਰ ₹590 ਕਰੋੜ ਦਾ ਸਵਾਲ
ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਸ਼ੱਕੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਪਤਾ ਲੱਗਾ ਜਦੋਂ ਹਰਿਆਣਾ ਸਰਕਾਰ ਦੇ ਇੱਕ ਵਿਭਾਗ ਨੇ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਦੀ ਚੰਡੀਗੜ੍ਹ ਸ਼ਾਖਾ ਵਿੱਚ ਆਪਣਾ ਖਾਤਾ ਬੰਦ ਕਰਨ ਅਤੇ ਬਕਾਇਆ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਸੰਸਥਾ ਵਿੱਚ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਨ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਕੀਤੀ।
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਹਿੰਦੁਸਤਾਨ ਟਾਈਮਜ਼ ਦੁਆਰਾ ਰਿਪੋਰਟ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ, ਬੈਂਕ ਨੇ ਵਿਭਾਗ ਦੁਆਰਾ ਰਿਪੋਰਟ ਕੀਤੀ ਬਕਾਇਆ ਰਕਮ ਅਤੇ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਰੱਖੇ ਅਸਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਅੰਤਰ ਦੇਖਿਆ ਹੈ।
ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਮੁਲਾਂਕਣਾਂ ਵਿੱਚ ਕਮੀ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ ₹490 ਕਰੋੜ ਰਿਣਦਾਤਾ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਹੋਰ ਅੰਦਰੂਨੀ ਸਮੀਖਿਆਵਾਂ ਨੇ ਇੱਕ ਵਾਧੂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕੀਤੀ ₹100 ਕਰੋੜ ਦੀਆਂ ਬੇਨਿਯਮੀਆਂ, ਕੁੱਲ ਅਨੁਮਾਨਿਤ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਲਿਆਉਂਦੀਆਂ ਹਨ ₹590 ਕਰੋੜ।”>ਲਗਭਗ ₹590 ਕਰੋੜ
ਨੈਸ਼ਨਲ ਸਟਾਕ ਐਕਸਚੇਂਜ (NSE) ਅਤੇ ਬਾਂਬੇ ਸਟਾਕ ਐਕਸਚੇਂਜ (BSE) ਨੂੰ ਬੈਂਕ ਦੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਫਾਈਲਿੰਗ ਨੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਬੇਨਿਯਮੀਆਂ ਸਰਕਾਰ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਖਾਤਿਆਂ ਦੇ ਇੱਕ ਖਾਸ ਸਮੂਹ ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਸਨ ਅਤੇ ਹੋਰ ਬ੍ਰਾਂਚ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਨਹੀਂ ਕਰਦੀਆਂ ਸਨ, HT ਨੇ ਰਿਪੋਰਟ ਕੀਤੀ ਹੈ।
‘ਧੋਖਾਧੜੀ’ ਕਿਵੇਂ ਕੀਤੀ ਗਈ?
ਕਥਿਤ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਮਕੈਨਿਕਾਂ ਦਾ ਵੇਰਵਾ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਦੇ ਮੈਨੇਜਿੰਗ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਅਤੇ ਸੀਈਓ ਵੀ ਵੈਦਿਆਨਾਥਨ ਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨਾਲ ਇੱਕ ਕਾਨਫਰੰਸ ਕਾਲ ਦੌਰਾਨ ਦਿੱਤਾ, ਪੀਟੀਆਈ ਨੇ ਰਿਪੋਰਟ ਕੀਤੀ। ਵੈਦਿਆਨਾਥਨ ਨੇ ਇਸ ਘਟਨਾ ਨੂੰ ਬੈਂਕ ਸਟਾਫ ਅਤੇ ਬਾਹਰੀ ਪਾਰਟੀਆਂ ਦੀ ਮਿਲੀਭੁਗਤ ਨਾਲ “ਕਰਮਚਾਰੀ ਧੋਖਾਧੜੀ” ਦਾ ਮਾਮਲਾ ਦੱਸਿਆ। ਉਸ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਨੇ ਚੈੱਕਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਸਰੀਰਕ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ।
ਦ ਸੀਈਓ ਨੇ ਨੋਟ ਕੀਤਾ ਕਿ ਬੈਂਕ ਦੇ ਅੰਦਰੂਨੀ “ਫਿੰਗਰਪ੍ਰਿੰਟਸ” ਅਤੇ ਡੇਟਾ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਬਾਹਰੀ ਇਕਾਈਆਂ ਦੀ ਸ਼ਮੂਲੀਅਤ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਉਸਨੇ ਅੱਗੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਬੈਂਕ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਨੂੰ ਫਿਲਹਾਲ ਇਸਦੀ ਸੀਨੀਅਰ ਲੀਡਰਸ਼ਿਪ ਦੀ ਸ਼ਮੂਲੀਅਤ ਦਾ ਕੋਈ ਸਬੂਤ ਨਹੀਂ ਮਿਲਿਆ ਹੈ।
ਹੁਣ ਤੱਕ ਦੀ ਕਾਰਵਾਈ ਅਤੇ ਪ੍ਰਤੀਕਰਮ
ਬੇਨਿਯਮੀਆਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲੱਗਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਹਰਿਆਣਾ ਸਰਕਾਰ ਨੇ ਤੁਰੰਤ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨਿਕ ਕਾਰਵਾਈ ਕਰਨ ਦੀ ਸੂਚਨਾ ਹੈ। 18 ਫਰਵਰੀ ਨੂੰ, ਰਾਜ ਦੇ ਵਿੱਤ ਵਿਭਾਗ ਨੇ ਆਈਡੀਐਫਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਏਯੂ ਸਮਾਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਪ੍ਰਭਾਵ ਤੋਂ ਸੂਚੀਬੱਧ ਕਰਨ ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ। ਇਹ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਸਬੰਧਤ ਵਧੀਕ ਮੁੱਖ ਸਕੱਤਰ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ, ਅਤੇ ਰਾਜ ਦੇ ਸਾਰੇ ਵਿਭਾਗਾਂ, ਬੋਰਡਾਂ ਅਤੇ ਜਨਤਕ ਖੇਤਰ ਦੇ ਅਦਾਰਿਆਂ ਨੂੰ ਦੋਵਾਂ ਬੈਂਕਾਂ ਨਾਲ ਸਾਰੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਬੰਦ ਕਰਨ ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦਿੱਤੇ ਸਨ।
ਹਾਲਾਂਕਿ ਵਿੱਤ ਵਿਭਾਗ ਦੀਆਂ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਹਦਾਇਤਾਂ ਵਿੱਚ ਇਸ ਕਦਮ ਦਾ ਕੋਈ ਕਾਰਨ ਨਹੀਂ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ ਸੀ, ਪਰ ਸੈਣੀ ਨੇ ਵਿਧਾਨ ਸਭਾ ਵਿੱਚ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕੀਤੀ ਕਿ ਡੀ-ਪੈਨਲਮੈਂਟ ਖੋਜੇ ਗਏ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਸਿੱਧਾ ਜਵਾਬ ਸੀ।
ਆਈਡੀਐਫਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਨੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣ ਦੇ ਸ਼ੱਕ ਵਿੱਚ ਚਾਰ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਮੁਅੱਤਲ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਬੈਂਕ ਨੇ ਰਸਮੀ ਪੁਲਿਸ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਵੀ ਦਰਜ ਕਰਵਾਈ ਹੈ ਅਤੇ ਬੈਂਕਿੰਗ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਉਦੇਸ਼ਪੂਰਨ ਜਾਂਚ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ, ਬੈਂਕ ਇੱਕ ਫੋਰੈਂਸਿਕ ਆਡਿਟ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਸੁਤੰਤਰ ਬਾਹਰੀ ਏਜੰਸੀ ਦੀ ਨਿਯੁਕਤੀ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।
ਬੈਂਕ ਦੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਫਾਈਲਿੰਗ ਨੇ ਨੋਟ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿ ਇਸ ਦੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਆਡੀਟਰਾਂ ਨੂੰ ਅੰਤਰ ਬਾਰੇ ਸੂਚਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਅੰਦਰੂਨੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਮੇਟੀਆਂ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਕੇਸਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਫਾਲੋ-ਅਪ ਲਈ ਬੋਰਡ ਦੀ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਕਮੇਟੀ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ, ਦੀ ਮੀਟਿੰਗ 20 ਫਰਵਰੀ ਨੂੰ ਹੋਈ, ਇਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ 21 ਫਰਵਰੀ ਨੂੰ ਆਡਿਟ ਕਮੇਟੀ ਅਤੇ ਬੋਰਡ ਆਫ਼ ਡਾਇਰੈਕਟਰਜ਼ ਦੀਆਂ ਮੀਟਿੰਗਾਂ ਹੋਈਆਂ।
ਕਥਿਤ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਖੁਲਾਸੇ ਦਾ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ‘ਤੇ ਤੁਰੰਤ ਪ੍ਰਭਾਵ ਪਿਆ, ਕਿਉਂਕਿ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਹੇਠਲੇ ਸਰਕਟ ਸੀਮਾ ਨੂੰ ਮਾਰਦੇ ਹੋਏ, ਸੋਮਵਾਰ ਨੂੰ ਲਗਭਗ 20% ਤੱਕ ਡਿੱਗ ਗਿਆ ₹BSE ‘ਤੇ 66.85. ਏਯੂ ਸਮਾਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਬੈਂਕ, ਜਿਸਦਾ ਨਾਮ ਰਾਜ ਸਰਕਾਰ ਦੇ ਡੀ-ਪੈਂਨਲਮੈਂਟ ਆਰਡਰ ਵਿੱਚ ਵੀ ਰੱਖਿਆ ਗਿਆ ਸੀ, ਦੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ 7.6% ਦੀ ਗਿਰਾਵਟ ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਗਈ। ₹950.50
ਜਵਾਬਦੇਹੀ ਲਈ ਸਿਆਸੀ ਮੰਗ
ਇਹ ਮੁੱਦਾ ਸੋਮਵਾਰ ਨੂੰ ਹਰਿਆਣਾ ਵਿਧਾਨ ਸਭਾ ਵਿੱਚ ਬਹਿਸ ਦਾ ਬਿੰਦੂ ਬਣ ਗਿਆ, ਜਿੱਥੇ ਵਿਰੋਧੀ ਧਿਰ ਦੇ ਨੇਤਾ ਅਤੇ ਕਾਂਗਰਸੀ ਵਿਧਾਇਕ ਭੁਪਿੰਦਰ ਹੁੱਡਾ ਨੇ ਰਾਜ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਨੂੰ ਲੈ ਕੇ ਚਿੰਤਾ ਜ਼ਾਹਰ ਕੀਤੀ। ਹੁੱਡਾ ਨੇ ਨੋਟ ਕੀਤਾ ਕਿ ਜਦੋਂ ਬੈਂਕ ਨੇ ਬੇਨਿਯਮੀਆਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਇਆ ਸੀ, ਸਰਕਾਰ ਨੂੰ ਸਰਕਾਰੀ ਖਜ਼ਾਨੇ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਲਈ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦਾ ਪੂਰਾ ਲੇਖਾ-ਜੋਖਾ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਵਿਰੋਧੀ ਧਿਰ ਦੇ ਜਵਾਬ ਵਿੱਚ ਸ੍ਰੀ ਸੈਣੀ ਨੇ ਮੁੜ ਦੁਹਰਾਇਆ ਕਿ ਸੂਬਾ ਸਰਕਾਰ ਵੱਲੋਂ ਜਾਂਚ ਪਾਰਦਰਸ਼ਤਾ ਨਾਲ ਕਰਵਾਈ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕੀਤੀ ਕਿ ਰਾਜ ਦੀ ਅਪਰਾਧ ਸ਼ਾਖਾ ਏਸੀਬੀ ਨਾਲ ਮਿਲ ਕੇ ਮਾਮਲੇ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ। ਸੈਣੀ ਨੇ ਮੈਂਬਰਾਂ ਨੂੰ ਭਰੋਸਾ ਦਿਵਾਇਆ ਕਿ ਸਰਕਾਰ ਇਸ ਮੁੱਦੇ ਨੂੰ ਹਲਕੇ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਲਵੇਗੀ ਅਤੇ ਜੋ ਵੀ ਕਰਮਚਾਰੀ ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਪਾਇਆ ਗਿਆ ਉਸ ਨੂੰ ਸਖ਼ਤ ਨਤੀਜੇ ਭੁਗਤਣੇ ਪੈਣਗੇ।
