ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ ਰੋਕੂ ਬਿਊਰੋ (ਏਸੀਬੀ) ਦੁਆਰਾ ਆਪਣੀ ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਚ ਨਰੇਸ਼ ਬੁਵਾਨੀ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ, ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਉਹ ਆਈਡੀਐਫਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਦੇ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧਾਂ ਨਾਲ ਕਥਿਤ ਮਿਲੀਭੁਗਤ ਵਿੱਚ ਜਨਤਕ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਗਬਨ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਅਪਰਾਧਿਕ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਦੋਸ਼ੀ ਹੈ, ਜਿਸਦੀ ਹੁਣ ਸੀਬੀਆਈ ਦੁਆਰਾ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ। ਸੀਬੀਆਈ ਨੇ 9 ਅਪ੍ਰੈਲ ਨੂੰ ਏਸੀਬੀ ਤੋਂ ਜਾਂਚ ਆਪਣੇ ਹੱਥ ਵਿੱਚ ਲੈ ਲਈ ਸੀ।

ਕੇਂਦਰੀ ਏਜੰਸੀ ਵੱਡੇ ਪੱਧਰ ‘ਤੇ, ਬਹੁ-ਪੱਧਰੀ ਵਿੱਤੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੇ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੰਚਾਲਨ, ਫਰਜ਼ੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਅਤੇ ਸਰਕਾਰੀ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸਿੱਧੇ ਜਾਂ ਅਸਿੱਧੇ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਸਹਿਯੋਗੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਮਲਕੀਅਤ ਵਾਲੀਆਂ ਸ਼ੈੱਲ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਢੰਗ ਨਾਲ ਮੋੜਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਜਨਤਕ ਖਜ਼ਾਨੇ ਨੂੰ ਭਾਰੀ ਨੁਕਸਾਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦੇ ਅਧੀਨ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਨੂੰ ਨੁਕਸਾਨ ਪਹੁੰਚਦਾ ਹੈ।

23 ਅਪ੍ਰੈਲ ਨੂੰ ਨਰੇਸ਼ ਦੀ ਬਰਖਾਸਤਗੀ ਦੇ ਹੁਕਮ ਵਧੀਕ ਮੁੱਖ ਸਕੱਤਰ, ਵਿਕਾਸ ਅਤੇ ਪੰਚਾਇਤਾਂ, ਵਿਜੇੇਂਦਰ ਕੁਮਾਰ ਦੁਆਰਾ ਹਸਤਾਖਰ ਕੀਤੇ ਗਏ, ਸੰਵਿਧਾਨ ਦੀ ਧਾਰਾ 311 (2) (ਬੀ) ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ ਵਿਭਾਗੀ ਜਾਂਚ ਦੇ ਬਿਨਾਂ ਬਰਖਾਸਤਗੀ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਅਜਿਹੀ ਜਾਂਚ ਵਾਜਬ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਵਿਵਹਾਰਕ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਆਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ, “ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੀ ਬਰਖਾਸਤਗੀ ਆਮ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਉਸ ਨੂੰ ਭਵਿੱਖ ਦੀ ਸਰਕਾਰੀ ਨੌਕਰੀ ਤੋਂ ਅਯੋਗ ਕਰ ਦਿੰਦੀ ਹੈ।

ਬਰਖਾਸਤਗੀ ਦੇ ਹੁਕਮਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਨਰੇਸ਼ ਨੇ ਸਹਿ-ਦੋਸ਼ੀ, ਬੈਂਕ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਨਿੱਜੀ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਵਿਚਕਾਰ ਇੱਕ ਅਹਿਮ ਕੜੀ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕੀਤਾ, ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੀ ਯੋਜਨਾ ਨੂੰ ਤਾਲਮੇਲ ਅਤੇ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸਰਗਰਮ ਭੂਮਿਕਾ ਨਿਭਾਈ, ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਇਹ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਿਤ ਕੀਤਾ ਕਿ ਉਹ ਇੱਕ ਪੈਸਿਵ ਭਾਗੀਦਾਰ ਨਹੀਂ ਸੀ ਪਰ ਸਰਕਾਰੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਨਾਲ ਇੱਕ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸੰਗਠਿਤ ਅਪਰਾਧਿਕ ਸਾਜ਼ਿਸ਼ ਦਾ ਇੱਕ ਅਨਿੱਖੜਵਾਂ ਅੰਗ ਸੀ।

“ਰਿਕਾਰਡ ਉੱਤੇ ਮੌਜੂਦ ਸਮੱਗਰੀ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਜਾਅਲੀ ਅਤੇ ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹਣ ਅਤੇ ਚਲਾਉਣ ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਲਈ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਅਤੇ ਸਰਕਾਰੀ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਰੱਖੇ ਨਿੱਜੀ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਮੋੜਨ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਉਧਾਰ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।

ਹੁਕਮਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਜਾਂਚ ਦੌਰਾਨ ਇਹ ਸਾਹਮਣੇ ਆਇਆ ਹੈ ਕਿ ਨਰੇਸ਼ ਕੁਮਾਰ ਨਿੱਜੀ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਸਹਿ-ਦੋਸ਼ੀ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੀ ਮਿਲੀਭੁਗਤ ਨਾਲ ਇੱਕ ਫਰਮ-ਸਵਾਸਤਿਕ ਦੇਸ਼ ਪ੍ਰੋਜੈਕਟਸ ਦੇ ਨਿਰਮਾਣ ਅਤੇ ਸੰਚਾਲਨ ਵਿੱਚ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਸ਼ਾਮਲ ਸੀ, ਜੋ ਕਿ ਇੱਕ ਅਸਲੀ ਵਪਾਰਕ ਸੰਸਥਾ ਨਹੀਂ ਸੀ ਪਰ ਮੁੱਖ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਸਰਕਾਰੀ ਬੈਂਕ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਡਾਇਵਰਸ਼ਨ ਅਤੇ ਟਰਾਂਸਫਰ ਲਈ ਇੱਕ ਨਦੀ ਵਜੋਂ ਵਰਤੀ ਜਾਂਦੀ ਸੀ।

“ਨਰੇਸ਼ ਨੇ ਉਕਤ ਫਰਮ ਵਾਲੇ ਖਾਤਾ ਨੰਬਰ 2502420177273161, ਏਯੂ ਸਮਾਲ ਬੈਂਕ, ਮੋਹਾਲੀ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਯੂਨੀਅਨ ਬੈਂਕ ਆਫ ਇੰਡੀਆ ਅਤੇ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਨਿੱਜੀ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਆਪਣੀ ਧੀ ਰੁਪਾਲ ਦੇ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਵੀ ਕਾਫ਼ੀ ਰਕਮ ਟਰਾਂਸਫਰ ਕਰਨ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਦਿੱਤੀ ਅਤੇ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਵਾਹਨਾਂ ਸਮੇਤ ਹੋਰ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਸਮੇਤ ਹੋਰ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਲਈ ਕੀਤੀ। ਫਰਜ਼ੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ/ਲੈਣ-ਦੇਣ ਤੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਨਿੱਜੀ ਸੰਸ਼ੋਧਨ ਅਤੇ ਸਿੱਧੇ ਵਿੱਤੀ ਲਾਭ ਨੂੰ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਸਥਾਪਿਤ ਕਰਨਾ,’ ਆਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ।

ਏਸੀਬੀ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ ਹੁਕਮ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਇਹ ਖੁਲਾਸਾ ਹੋਇਆ ਹੈ ਕਿ ਜਾਂਚ ਦੌਰਾਨ ਅਤੇ ਗਵਾਹਾਂ ਦੇ ਬਿਆਨਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਨਰੇਸ਼ ਕੁਮਾਰ ਨੂੰ ₹ਸਵਾਸਤਿਕ ਦੇਸ਼ ਪ੍ਰੋਜੈਕਟਸ ਦੇ ਖਾਤੇ ਤੋਂ ਨਵੰਬਰ 2025 ਤੋਂ ਫਰਵਰੀ 2026 ਦਰਮਿਆਨ 14 ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਵਿੱਚ ਉਸਦੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ 6.45 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ।

“ਨਰੇਸ਼ ਨੂੰ ਆਈਡੀਐਫਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਦੇ ਸਾਬਕਾ ਕਰਮਚਾਰੀ ਰਿਭਵ ਰਿਸ਼ੀ ਨੇ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾ ਵਜੋਂ ਫਾਰਚੂਨਰ ਕਾਰ (ਸੀਐਚ 01 ਡੀਬੀ 6911) ਦਿੱਤੀ ਸੀ। ਉਸ ਨੇ ਮੋਹਾਲੀ ਦੇ ਸੈਕਟਰ-66 ਬੀ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮਕਾਨ ਵੀ ਖਰੀਦਿਆ ਸੀ। ₹ਪਤਨੀ ਦੇ ਨਾਂ ‘ਤੇ 1 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ। ਇਹ ਸਭ ਕੁਝ ਨਰੇਸ਼ ਦੁਆਰਾ ਕਥਿਤ ਅਪਰਾਧ ਤੋਂ ਸਿੱਧੇ ਵਿੱਤੀ ਲਾਭ ਅਤੇ ਨਿੱਜੀ ਲਾਭ ਨੂੰ ਸਥਾਪਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਵਿੱਤੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਅਤੇ ਜਨਤਕ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਦੇ ਪੈਮਾਨੇ ਅਤੇ ਵਿਸ਼ਾਲਤਾ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ, ”ਆਰਡਰ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ।

ਹੁਕਮਾਂ ਵਿਚ ਅੱਗੇ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਦੋਸ਼ੀ ਕਰਮਚਾਰੀ ਨੂੰ 6 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2026 ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ ਅਤੇ ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਦੌਰਾਨ ਮੰਨਿਆ ਕਿ ਉਹ ਉਕਤ ਬੈਂਕਾਂ ਵਿਚ ਵਿਭਾਗੀ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹਣ ਅਤੇ ਚਲਾਉਣ ਬਾਰੇ ਜਾਣੂ ਸੀ ਅਤੇ ਉਸ ਵਿਚ ਕੀਤੇ ਗਏ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਬਾਰੇ ਜਾਣੂ ਸੀ ਅਤੇ ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਪੰਚਕੂਲਾ ਨਗਰ ਨਿਗਮ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਖੋਲ੍ਹਣ ਅਤੇ ਹੇਰਾਫੇਰੀ ਕਰਨ ਵਿਚ ਵੀ ਭੂਮਿਕਾ ਨਿਭਾਈ ਸੀ।

ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਕਿਉਂਕਿ ਮਾਮਲਾ ਪਹਿਲਾਂ ਏਸੀਬੀ ਦੁਆਰਾ ਜਾਂਚ ਅਧੀਨ ਸੀ ਅਤੇ ਹੁਣ ਸੀਬੀਆਈ ਨੂੰ ਸੌਂਪਿਆ ਗਿਆ ਸੀ, ਸਰਕਾਰ ਨੇ ਮਹਿਸੂਸ ਕੀਤਾ ਕਿ ਇਸ ਪੜਾਅ ‘ਤੇ ਸਮਾਨਾਂਤਰ ਵਿਭਾਗੀ ਜਾਂਚ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਨਾਲ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਬੂਤਾਂ ਦਾ ਪਰਦਾਫਾਸ਼ ਕਰਨ ਅਤੇ ਸਹਿ-ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਤਾਲਮੇਲ ਨੂੰ ਸਮਰੱਥ ਕਰਕੇ ਚੱਲ ਰਹੀ ਅਪਰਾਧਿਕ ਜਾਂਚ ਨਾਲ ਸਮਝੌਤਾ ਹੋਣ ਦਾ ਖਤਰਾ ਪੈਦਾ ਹੋਵੇਗਾ।

ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਸਾਜ਼ਿਸ਼ ਦੀ ਸੰਗਠਿਤ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ, ਬੈਂਕ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਸਮੇਤ ਬਾਹਰੀ ਕਲਾਕਾਰਾਂ ਦੀ ਸ਼ਮੂਲੀਅਤ, ਗਵਾਹਾਂ ਨੂੰ ਧਮਕਾਉਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ੀ ਅਤੇ ਡਿਜੀਟਲ ਸਬੂਤਾਂ ਨਾਲ ਛੇੜਛਾੜ ਦੇ ਅਸਲ ਖ਼ਤਰੇ ਦੇ ਮੱਦੇਨਜ਼ਰ, ਇਹ ਸਿੱਟਾ ਕੱਢਿਆ ਗਿਆ ਸੀ ਕਿ ਇੱਕ ਨਿਰਪੱਖ ਅਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਵਿਭਾਗੀ ਜਾਂਚ ਵਾਜਬ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਵਿਹਾਰਕ ਨਹੀਂ ਸੀ ਅਤੇ ਸੰਭਾਵਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਬੇਅਸਰ ਕਰ ਦਿੱਤੀ ਜਾਵੇਗੀ।