ਇਹ ਕਮੇਟੀ 11 ਫਰਵਰੀ ਨੂੰ ਆਈਡੀਐਫਸੀ ਬੈਂਕ ਫਸਟ ਖਾਤਿਆਂ ਦੇ “ਬੇਮੇਲ/ਮਸਲਿਆਂ” ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਮਾਮਲੇ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ਲਈ ਬਣਾਈ ਗਈ ਸੀ।

ਇਸ ਕਮੇਟੀ ਦੀਆਂ ਖੋਜਾਂ ਨੂੰ ਰਾਜ ਸਰਕਾਰ ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ‘ਤੇ ਰਾਜ ਵਿਜੀਲੈਂਸ ਐਂਟੀ ਕੁਰੱਪਸ਼ਨ ਬਿਊਰੋ ਵੱਲੋਂ ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਗਈ ਐਫਆਈਆਰ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।

ਐਤਵਾਰ ਨੂੰ, IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਨੇ ਖੁਲਾਸਾ ਕੀਤਾ ਕਿ ਏ ₹ਹਰਿਆਣਾ ਸਰਕਾਰ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਇਸ ਦੇ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਅਤੇ ਹੋਰਾਂ ਦੁਆਰਾ 590 ਕਰੋੜ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ।

ਫਿਲਹਾਲ ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ ਰੋਕੂ ਬਿਊਰੋ ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।

ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ ਰੋਕੂ ਕਾਨੂੰਨ ਦੀ ਧਾਰਾ 13 ਅਤੇ ਭਾਰਤੀ ਨਿਆ ਸੰਹਿਤਾ ਦੀ ਧਾਰਾ 316 318, 336, 338, 340 ਅਤੇ 61 ਦੇ ਤਹਿਤ ਐਫਆਈਆਰ ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ।

ਐਫਆਈਆਰ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, “26 ਸਤੰਬਰ, 2025 ਨੂੰ MMGAY-2.0 ਸਕੀਮ ਦੇ ਤਹਿਤ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਅਤੇ AU ਸਮਾਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਦੋ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹੇ ਗਏ ਸਨ।”

ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ, ਦਾ ਇੱਕ ਫੰਡ ₹50 ਕਰੋੜ ਅਤੇ ₹12 ਜੁਲਾਈ, 2024 ਨੂੰ ਵਿੱਤ ਵਿਭਾਗ ਦੀਆਂ ਹਦਾਇਤਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਕ੍ਰਮਵਾਰ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਅਤੇ AU ਸਮਾਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਫੰਡ ਸੀਮਾਵਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ 25 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ।

ਕਮੇਟੀ ਨੂੰ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਤੋਂ ਸੰਕੇਤ ਮਿਲਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਸੇ ਵੀ ਪੜਾਅ ‘ਤੇ ਸਮਰੱਥ ਅਥਾਰਟੀ ਤੋਂ ਫੰਡ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਲਈ ਕੋਈ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਜਾਰੀ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ, ਅਤੇ ਸਮੁੱਚੀ ਰਕਮਾਂ ₹50 ਕਰੋੜ ਅਤੇ ₹25 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਪੂਰੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰਹਿਣੇ ਸਨ।

13 ਜਨਵਰੀ, 2026 ਨੂੰ ਪੱਤਰ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਅਤੇ AU ਸਮਾਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਬੈਂਕ ਦੋਵਾਂ ਨੂੰ ਖਾਤੇ ਬੰਦ ਕਰਨ ਅਤੇ ਉਪਲਬਧ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਟਰਾਂਸਫਰ ਕਰਨ ਲਈ ਭੇਜੇ ਗਏ ਸਨ। ₹50 ਕਰੋੜ ਅਤੇ ₹25 ਕਰੋੜ, ਕ੍ਰਮਵਾਰ, ਇਕੱਤਰ ਹੋਏ ਵਿਆਜ ਦੇ ਨਾਲ, ਅਤੇ ਰਕਮਾਂ ਨੂੰ AXIS ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰੋ।

ਜਵਾਬ ਵਿੱਚ, ਏਯੂ ਸਮਾਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਬੈਂਕ ਨੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤਾ ₹ਐਕਸਿਸ ਬੈਂਕ ਨੂੰ 25,45,84,863 ਅਤੇ 16 ਜਨਵਰੀ 2026 ਨੂੰ ਖਾਤਾ ਬੰਦ ਕਰ ਦਿੱਤਾ। ਹਾਲਾਂਕਿ, IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਨੇ ਸਿਰਫ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤਾ। ₹1,27,44,689 ਐਕਸਿਸ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਦਿੱਤੇ ਅਤੇ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਬੰਦ ਕਰਨ ਲਈ ਅੱਗੇ ਵਧਿਆ, ਬੰਦ ਕਰਨ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਇਹ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ₹ਐਫਆਈਆਰ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, 50 ਕਰੋੜ, ਇਕੱਠੇ ਹੋਏ ਵਿਆਜ ਸਮੇਤ, ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਜਾਣੇ ਸਨ।

ਇਹ ਜਾਣਕਾਰੀ ਮਿਲਣ ‘ਤੇ, ਵਿਭਾਗ ਨੇ ਖਾਤੇ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਅਤੇ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਬਿਆਨ ਨਾਲ ਆਪਣੀ ਅਸਹਿਮਤੀ ਦਰਜ ਕੀਤੀ।

“ਆਈਡੀਐਫਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਜਾਂਚ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਲਈ, ਬੈਂਕ ਤੋਂ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੇ ਫਾਰਮ, ਲਾਗ ਵੇਰਵੇ ਅਤੇ ਸਾਰੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੇ ਵਾਊਚਰ ਵੇਰਵੇ ਮੰਗੇ ਗਏ ਸਨ। ਬੈਂਕ ਨੇ ਇਹ ਵੇਰਵੇ 16 ਫਰਵਰੀ, 2026 ਨੂੰ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਵਾਏ ਸਨ।

ਆਈਡੀਐਫਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਦੇ ਸੀਨੀਅਰ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ, ਜੋ 16 ਫਰਵਰੀ, 2026 ਨੂੰ ਜਾਂਚ ਕਮੇਟੀ ਦੀ ਕਾਰਵਾਈ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਏ ਸਨ, ਨੂੰ 16 ਫਰਵਰੀ, 2026 ਨੂੰ ਜਾਂਚ ਕਮੇਟੀ ਨੂੰ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਜਾ ਰਹੇ ਵੇਰਵਿਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਲਿਖਤੀ ਬਿਆਨ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਣ ਲਈ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਬੈਂਕ ਦੇ ਐਸਓਪੀਜ਼ ਦੀ ਜਾਂਚ ਅਤੇ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਉਕਤ ਬਿਆਨ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਣ ਦਾ ਵਾਅਦਾ ਕੀਤਾ ਸੀ, ਪਰ ਐਫਆਈਆਰ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਅਜਿਹਾ ਕੋਈ ਬਿਆਨ ਦਰਜ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।

ਇਸ ਵਿੱਚ ਅੱਗੇ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ, “ਕਮੇਟੀ ਨੂੰ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਤੋਂ ਪਤਾ ਚੱਲਦਾ ਹੈ ਕਿ: ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਭੁਗਤਾਨ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਲਈ ਡੈਬਿਟ ਨੋਟਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਕਈ ਚੈੱਕਾਂ ‘ਤੇ ਕਾਰਵਾਈ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। ਇਹ ਚੈੱਕ, ਪਹਿਲੀ ਨਜ਼ਰੇ, ਤਤਕਾਲੀ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਜਨਰਲ, ਡੀਕੇ ਬੇਹਰਾ ਦੇ ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਖਤਾਂ ਵਾਲੇ ਸਨ, ਇਸ ਤੱਥ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਕਿ ਉਸਨੇ 28.10.2025 ਨੂੰ ਆਪਣਾ ਚਾਰਜ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਸੀ।”

ਇਸ ਵਿੱਚ ਅੱਗੇ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਚੈੱਕਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਡੈਬਿਟ ਨੋਟਾਂ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਮੈਮੋ ਨੰਬਰ ਜਾਂ ਡਿਸਪੈਚ ਨੰਬਰ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਦੁਬਾਰਾ ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਖਤ ਹੁੰਦੇ ਜਾਪਦੇ ਹਨ।

ਇਹ ਵੀ ਦੇਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਸੰਸਾਧਿਤ ਕੀਤੇ ਗਏ ਚੈੱਕਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਵਿੱਚ ਅੰਕੜਿਆਂ ਵਿੱਚ ਰਕਮ ਦਾ ਜ਼ਿਕਰ ਹੈ ₹2.50 ਕਰੋੜ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ ਰਕਮ “ਪੱਚੀ ਰੁਪਏ” ਵਜੋਂ ਲਿਖੀ ਗਈ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਸਨਮਾਨਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ‘ਤੇ ਕਾਰਵਾਈ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇੱਕ ਗੰਭੀਰ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ।

ਉਪਲਬਧ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਕਮੇਟੀ ਇੱਕ ਸਰਬਸੰਮਤੀ ਨਾਲ ਸਿੱਟੇ ‘ਤੇ ਪਹੁੰਚੀ: ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਵਿਭਾਗ ਨੇ ਸਮਰੱਥ ਅਧਿਕਾਰੀ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਵਾਨਿਤ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਲਈ ਸਕੀਮ ਦੇ ਤਹਿਤ ਫੰਡ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਲਈ ਡੈਬਿਟ ਨੋਟਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ। “ਫਾਇਲਾਂ ਵਿੱਚ ਦਰਜ ਰਿਕਾਰਡ ਅਨੁਸਾਰ ਇਸ ਵਿਭਾਗ ਦੁਆਰਾ ਇਹਨਾਂ ਦੋ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਕੋਈ ਫੰਡ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਜਾਰੀ ਨਹੀਂ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ।

“…ਇਸ ਲਈ, ਇਹ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਏਯੂ ਸਮਾਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਬੈਂਕ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਜਾਅਲਸਾਜ਼ੀ ਅਤੇ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੀ ਭੁੱਲ ਦਾ ਮਾਮਲਾ ਜਾਪਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਹ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਰਾਜ ਪੁਲਿਸ ਦੁਆਰਾ ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਦੀ ਪੂਰੀ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇ,” ਕਮੇਟੀ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ, FIR ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ।

ਇਸ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਮੰਗਲਵਾਰ ਨੂੰ ਹਰਿਆਣਾ ਦੇ ਮੁੱਖ ਮੰਤਰੀ ਨਾਇਬ ਸਿੰਘ ਸੈਣੀ ਨੇ ਰਾਜ ਵਿਧਾਨ ਸਭਾ ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕੀਤਾ ਸੀ ਕਿ ਸਰਕਾਰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਏਗੀ ਕਿ ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਕਿਸੇ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ, ਭਾਵੇਂ ਉਹ ਬੈਂਕ ਕਰਮਚਾਰੀ, ਨਿੱਜੀ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਸਰਕਾਰੀ ਕਰਮਚਾਰੀ ਵੀ ਹੋਵੇ, ਬਖਸ਼ਿਆ ਨਹੀਂ ਜਾਵੇਗਾ।

18 ਫਰਵਰੀ ਨੂੰ, ਹਰਿਆਣਾ ਸਰਕਾਰ ਨੇ ਅਧਿਕਾਰਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਅਤੇ AU ਸਮਾਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਸਰਕਾਰੀ ਕਾਰੋਬਾਰ ਵਿਚ ਹਿੱਸਾ ਲੈਣ ਤੋਂ ਹਟਾ ਦਿੱਤਾ, ਤੁਰੰਤ ਅਤੇ ਅਗਲੇ ਨੋਟਿਸ ਤੱਕ ਪ੍ਰਭਾਵੀ। ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਇੱਕ ਅਧਿਕਾਰਤ ਸਰਕੂਲਰ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਇਹਨਾਂ ਬੈਂਕਾਂ ਰਾਹੀਂ ਕੋਈ ਵੀ ਸਰਕਾਰੀ ਫੰਡ ਜਮ੍ਹਾਂ, ਨਿਵੇਸ਼ ਜਾਂ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ।

ਇਹ ਲੇਖ ਟੈਕਸਟ ਵਿੱਚ ਸੋਧਾਂ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਇੱਕ ਸਵੈਚਲਿਤ ਨਿਊਜ਼ ਏਜੰਸੀ ਫੀਡ ਤੋਂ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।