ਚਾਰਜਸ਼ੀਟ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਨੇ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ’ਤੇ ਟਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤਾ ₹ਨਗਰ ਨਿਗਮ ਦੇ ਜਾਇਜ਼ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ‘ਚੋਂ 338.27 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਖਾਤਿਆਂ ‘ਚ ਅਤੇ ਉਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦੋਸ਼ੀਆਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਖਾਤਿਆਂ ‘ਚ। ਇਸ ਰਕਮ ਵਿੱਚੋਂ, ₹234.12 ਕਰੋੜ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਵੈਧ MC ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਵਾਪਸ ਟਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ, ਜਦਕਿ ₹104.15 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਬੇਹਿਸਾਬ ਰਹਿ ਗਏ ਅਤੇ ਸ਼ੱਕ ਹੈ ਕਿ ਗਬਨ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।

ਬਿਊਰੋ ਨੇ ਆਪਣੇ ਕੇਸ ਨੂੰ ਸਾਬਤ ਕਰਨ ਲਈ 79 ਗਵਾਹਾਂ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਬੈਂਕ, ਏਯੂ ਸਮਾਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਬੈਂਕ, ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਂਕ, ਬੈਂਕ ਆਫ ਇੰਡੀਆ, ਸੈਂਟਰਲ ਬੈਂਕ ਆਫ ਇੰਡੀਆ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਆਫ ਬੜੌਦਾ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ MC, ਹਰਿਆਣਾ ਸ਼ਹਿਰੀ ਵਿਕਾਸ ਪ੍ਰਧਿਕਰਣ (HSVP), ਸਰਕਾਰੀ ਅਧਿਕਾਰੀ, ਨਿੱਜੀ ਵਿਅਕਤੀ ਅਤੇ SVACB ਦੇ ਜਾਂਚ ਅਧਿਕਾਰੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਗਵਾਹੀਆਂ ਤੋਂ ਕਥਿਤ ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਖਤਾਂ, ਬੈਂਕ ਲੈਣ-ਦੇਣ, ਜ਼ਬਤ ਕੀਤੇ ਗਏ ਮੈਮੋ, ਖੁਲਾਸਾ ਬਿਆਨ, ਬੈਂਕ ਰਿਕਾਰਡ ਅਤੇ ਸਟੈਂਪ, ਮੋਬਾਈਲ ਫੋਨ, ਪੈਨ ਡਰਾਈਵ ਅਤੇ ਹੋਰ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਸਬੂਤਾਂ ਦੀ ਬਰਾਮਦਗੀ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।

ਚਾਰਜਸ਼ੀਟ ਵਿੱਚ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ੀ ਅਤੇ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਸਬੂਤ ਦੀਆਂ 86 ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕ ਰਿਕਾਰਡ, ਖਾਤੇ ਦੇ ਵੇਰਵੇ, ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਰਿਕਾਰਡ, ਬਰਾਮਦ ਕੀਤੇ ਸਟੈਂਪ, ਲੈਪਟਾਪ, ਮੋਬਾਈਲ ਫੋਨ, ਪੈੱਨ ਡਰਾਈਵ ਅਤੇ ਹੋਰ ਅਪਰਾਧਕ ਸਮੱਗਰੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।

ਇਹ ਕੇਸ ਐਸਵੀ ਐਂਡ ਏਸੀਬੀ ਪੁਲਿਸ ਸਟੇਸ਼ਨ, ਪੰਚਕੂਲਾ ਨੇ 24 ਮਾਰਚ ਨੂੰ ਭਾਰਤੀ ਨਿਆ ਸੰਹਿਤਾ (ਬੀਐਨਐਸ), ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ ਰੋਕੂ ਕਾਨੂੰਨ ਅਤੇ ਬੈਂਕਿੰਗ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ ਐਕਟ ਦੀਆਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਧਾਰਾਵਾਂ ਤਹਿਤ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਸੀ।

ਜਾਂਚ ਏਜੰਸੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਨੌਂ ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਨੇ ਐਮਸੀ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਜਨਤਕ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਅਪਰਾਧਿਕ ਸਾਜ਼ਿਸ਼ ਰਚੀ ਸੀ। ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਵਿੱਚ ਦਲੀਪ ਰਾਘਵ (34), ਤਤਕਾਲੀ ਰਿਲੇਸ਼ਨਸ਼ਿਪ ਮੈਨੇਜਰ, ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਬੈਂਕ, ਸੈਕਟਰ 11; ਰਜਤ ਡਾਹਰਾ, 48, ਮੈਸਰਜ਼ ਦਾਹਰਾ ਪ੍ਰੋਡਕਸ਼ਨ ਦੇ ਮਾਲਕ; ਕਪਿਲ, 39, ਇੱਕ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕਰਮਚਾਰੀ; ਵਿਕਾਸ ਕੌਸ਼ਿਕ, 39, MC ਦੇ ਤਤਕਾਲੀ ਸੀਨੀਅਰ ਲੇਖਾ ਅਧਿਕਾਰੀ; ਸਵਾਤੀ ਤੋਮਰ, 38, ਇੱਕ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕਰਮਚਾਰੀ; ਪੁਸ਼ਪੇਂਦਰ ਸਿੰਘ, 40, ਤਤਕਾਲੀ ਮੈਨੇਜਰ, ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਬੈਂਕ, ਸੈਕਟਰ 11; ਸੋਨੀਆ, 37; ਪ੍ਰਿਯੰਕਾ ਰਾਏਜ਼ਾਦਾ, 40, ਮੈਸਰਜ਼ ਐਸ ਕੇ ਐਗਰੋਟੈਕ ਫਾਰਮ ਦੀ ਤਤਕਾਲੀ ਮਾਲਕ; ਅਤੇ ਨੇਹਾ ਸਮਰ ਰੰਗਾ

ਸਾਜ਼ਿਸ਼ ਨੂੰ ਅੰਜਾਮ ਦੇਣ ਲਈ ਚਾਰ ਤਰੀਕੇ ਵਰਤੇ ਗਏ

ਜਾਂਚ ਵਿਚ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਸਾਜ਼ਿਸ਼ ਨੂੰ ਚਾਰ ਤਰੀਕਿਆਂ ਨਾਲ ਅੰਜਾਮ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਸੀ-ਡਮੀ ਅਤੇ ਗੈਰ-ਸੱਚੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਰਾਹੀਂ ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ, ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੀ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕੈਸ਼ਮੈਂਟ, ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਫੰਡ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਅਤੇ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਦੀ ਪਰਤ ਬਣਾਉਣਾ, ਅਤੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਲਈ ਸੈਕੰਡਰੀ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਬਣਾਉਣਾ।

ਚਾਰਜਸ਼ੀਟ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਗਬਨ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਲਈ ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਫਰਜ਼ੀ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹੇ ਗਏ ਸਨ। ਏਜੰਸੀ ਨੇ ਦੋਸ਼ ਲਾਇਆ ਕਿ ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਬੈਂਕ, ਪੰਚਕੂਲਾ ਦੇ ਚਾਰ ਐਮਸੀ ਖਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਰਜਤ ਡਾਹਰਾ, ਸਵਾਤੀ ਤੋਮਰ, ਐਸਕੇ ਐਗਰੋਟੈਕ, ਸੋਨੀਆ, ਵਿਨੋਦ ਅਤੇ ਕਪਿਲ ਨਾਲ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਜੁੜੇ 15 ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਪੈਸੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ। ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਸਨਤ ਇੰਟਰਪ੍ਰਾਈਜਿਜ਼ ਅਤੇ ਸਹਾਇਕ ਸੰਸਥਾਵਾਂ, ਸਵਾਤੀ ਤੋਮਰ, ਪੁਸ਼ਪੇਂਦਰ ਸਿੰਘ, ਸਮਰ ਮੋਹਨ ਰੰਗਾ ਅਤੇ ਆਰੀਅਨ ਸਿੰਘ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਭੇਜਿਆ ਗਿਆ।

ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਐਮਸੀ ਦੇ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹਣ ਵਿੱਚ ਗੰਭੀਰ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਸੰਬੰਧੀ ਬੇਨਿਯਮੀਆਂ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਐਮਸੀ ਕਮਿਸ਼ਨਰ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਸਮਰੱਥ ਅਥਾਰਟੀ ਤੋਂ ਕੋਈ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਆਦੇਸ਼ ਰਿਕਾਰਡ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਪਾਇਆ ਗਿਆ ਸੀ, ਨਾ ਹੀ ਐਮਸੀ ਕੋਲ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹਣ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਕੋਈ ਅਧਿਕਾਰਤ ਫਾਈਲ ਉਪਲਬਧ ਸੀ। ਇਸ ਵਿਚ ਇਹ ਵੀ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਖੋਲ੍ਹਣ ਅਤੇ ਸੰਚਾਲਨ ਕਰਨ ਜਾਂ ਅਧਿਕਾਰਤ ਹਸਤਾਖਰਕਰਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਨਾਮਜ਼ਦ ਕਰਨ ਦਾ ਕੋਈ ਸਰਕਾਰੀ ਆਦੇਸ਼ ਜਾਂ ਮਤਾ ਨਹੀਂ ਮਿਲਿਆ।

ਏਜੰਸੀ ਨੇ ਅੱਗੇ ਦੋਸ਼ ਲਾਇਆ ਕਿ ਜਾਅਲੀ FD ਸਲਾਹ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ ਅਤੇ MC ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਬਹੀ ਐਂਟਰੀਆਂ ਕਰਨ ਲਈ ਵਰਤੇ ਗਏ ਸਨ। ਇਸ ਵਿਚ ਇਹ ਵੀ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਦੋਸ਼ੀ ਦਲੀਪ ਰਾਘਵ ਨੇ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਲਈ ਉੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਵਾਲੇ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਵਾਏ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਬੈਂਕ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਤਾ ਲੱਗਾ ਕਿ ਅਸਲ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਕਥਿਤ ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਵਿਚ ਦਰਸਾਈਆਂ ਗਈਆਂ ਦਰਾਂ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਸਨ।

ਚਾਰਜਸ਼ੀਟ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਦੋਸ਼ੀਆਂ ਨੇ ਕਥਿਤ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ MC ਦੇ ਰਜਿਸਟਰਡ ਈ-ਮੇਲ ਆਈਡੀ ਅਤੇ ਮੋਬਾਈਲ ਨੰਬਰਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਬਦਲ ਦਿੱਤਾ ਅਤੇ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਲਈ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਜਾਅਲੀ ਸੰਪਰਕ ਵੇਰਵਿਆਂ ਨਾਲ ਬਦਲ ਦਿੱਤਾ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਅੱਗੇ ਦੋਸ਼ ਲਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਐਮਸੀ ਦੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਲਈ ਅਧਿਕਾਰਤ ਹਸਤਾਖਰਕਰਤਾ ਨੂੰ ਬਦਲਣ ਲਈ ਜਾਅਲੀ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ।

ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਇਹ ਵੀ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਜਦੋਂ ਹੋਰ ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ MC ਦੇ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ‘ਤੇ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਵਿਆਜ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤਾ ਸੀ, ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਬੈਂਕ ਨੇ 2020 ਅਤੇ 2023 ਦਰਮਿਆਨ ਬਣਾਈਆਂ ਗਈਆਂ FDs ‘ਤੇ ਸਿਰਫ ਸਧਾਰਨ ਵਿਆਜ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤਾ ਸੀ, ਅਤੇ ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਉੱਚ ਵਿਆਜ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ।

ਚਾਰਜਸ਼ੀਟ ਵਿੱਚ ਇਹ ਵੀ ਦੋਸ਼ ਲਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਕਈ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕੈਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ ਅਤੇ ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਦੇ ਨਿੱਜੀ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਡਾਇਵਰਟ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਰਕਮ ਨੂੰ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਚਾਰਜਸ਼ੀਟ ਵਿੱਚ ਲਗਾਏ ਗਏ ਦੋਸ਼ਾਂ ਦੀ ਸੁਣਵਾਈ ਦੌਰਾਨ ਜਾਂਚ ਹੋਣੀ ਬਾਕੀ ਹੈ।