ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਅਦਾਲਤ ਨੂੰ ਦੱਸਿਆ ਕਿ ਇਸ ਪੜਾਅ ‘ਤੇ, ਮੁਲਜ਼ਮ ਰਿਭਵ ਰਿਸ਼ੀ, ਅਭੈ ਕੁਮਾਰ ਅਤੇ ਸੀਮਾ ਧੀਮਾਨ ਦੀ ਹਿਰਾਸਤੀ ਪੁੱਛ-ਪੜਤਾਲ ਲਈ ਉਸ ਸਿਸਟਮ ਨੂੰ ਮੁੜ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਸੀ ਜਿਸ ‘ਤੇ ਜਾਅਲੀ ਐਫਡੀਆਰ ਬਣਾਏ ਗਏ ਸਨ, ਬੈਂਕ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਅਤੇ ਐਮਸੀ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦੀ ਭੂਮਿਕਾ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨ ਅਤੇ ਹੋਰ ਸਹਿ-ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰ ਕਰਨ ਲਈ।

ਜਾਂਚਕਰਤਾਵਾਂ ਨੇ ਵੱਧ ਮੁੱਲ ਦੇ ਤਿੰਨ ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨੂੰ ਫਲੈਗ ਕੀਤਾ ₹78 ਕਰੋੜ, ਕੈਪਕੋ ਫਿਨਟੇਕ ਅਤੇ ਸਨਲਾਈਵ ਸੋਲਰ ਸਿਸਟਮਜ਼ ਵਰਗੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਸਮੇਤ, ਜੋ ਕਿ MC ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਨਾਲ ਮੇਲ ਨਹੀਂ ਖਾਂਦੀਆਂ ਸਨ। ਲਗਭਗ ਦਾ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਲੈਣ-ਦੇਣ ₹ਸਤੰਬਰ 2025 ਵਿੱਚ ਸਨਲਾਈਵ ਸੋਲਰ ਸਿਸਟਮ ਨੂੰ ਭੇਜੇ ਗਏ 74.98 ਕਰੋੜ ਨੂੰ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ ਹੇਠਾਂ ਰੱਖੇ ਜਾਣ ਦਾ ਸ਼ੱਕ ਸੀ। ₹ਉੱਚ ਜਾਂਚ ਨੂੰ ਬਾਈਪਾਸ ਕਰਨ ਲਈ 75 ਕਰੋੜ ਦੀ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਸੀਮਾ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਕਿਹਾ।

ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਅਦਾਲਤ ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕੀਤਾ ਕਿ ਬੈਂਕ ਦੀ ਸੈਕਟਰ 32 ਬ੍ਰਾਂਚ ਦੇ ਤਤਕਾਲੀ ਬ੍ਰਾਂਚ ਮੈਨੇਜਰ ਰਿਭਵ ਰਿਸ਼ੀ ਨੇ ਪੁੱਛ-ਗਿੱਛ ਦੌਰਾਨ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਰਸੀਦਾਂ (FDRs) ਜਾਂ ਬੈਂਕ ਸਟੇਟਮੈਂਟਾਂ ਨੂੰ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਜਾਂ ਦਸਤਖਤ ਕਰਨ ਤੋਂ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਇਨਕਾਰ ਕੀਤਾ। ਉਸ ਨੇ ਦੱਸਿਆ ਕਿ ਜਾਂਚ ਦੌਰਾਨ ਉਸ ਨੂੰ ਦਿਖਾਈਆਂ ਗਈਆਂ ਐੱਫ.ਡੀ.ਆਰ ਰਸੀਦਾਂ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਦੀ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ‘ਤੇ ਨਾ ਤਾਂ ਉਸ ਦੇ ਦਸਤਖਤ ਸਨ ਅਤੇ ਨਾ ਹੀ ਉਸ ਵੱਲੋਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਜਾਰੀ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।

ਉਸਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, MC ਅਤੇ ਚੰਡੀਗੜ੍ਹ ਸਮਾਰਟ ਸਿਟੀ ਲਿਮਟਿਡ ਖਾਤਿਆਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਸਾਰੇ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੰਚਾਲਨ ਬੈਂਕ ਦੀ ਤਰਫੋਂ ਅਭੈ ਕੁਮਾਰ (ਰਿਲੇਸ਼ਨਸ਼ਿਪ ਮੈਨੇਜਰ) ਦੁਆਰਾ ਹੈਂਡਲ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ MC ਵਾਲੇ ਪਾਸੇ ਤੋਂ, ਅਨੁਭਵ ਮਿਸ਼ਰਾ (ਆਊਟਸੋਰਸਡ ਅਕਾਊਂਟੈਂਟ) ਸਾਰੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਅਤੇ ਰਿਕਾਰਡ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਰਿਹਾ ਸੀ।

ਰਿਸ਼ੀ ਨੇ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ ਕਿ ਅਨੁਭਵ ਮਿਸ਼ਰਾ ਦੁਆਰਾ IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਦੀ ਸ਼ਾਖਾ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਟੈਲਰ ਪ੍ਰਿਯੰਕਾ ਭਟੋਆ ਤੋਂ ਖਾਲੀ FDR ਰਸੀਦ ਫਾਰਮ ਲਏ ਗਏ ਸਨ। ਇਹ ਖਾਲੀ ਫਾਰਮ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਜਾਅਲੀ FDRs ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਸਟੇਟਮੈਂਟਾਂ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਵਰਤੇ ਗਏ ਸਨ। ਉਸ ਨੇ ਦੋਸ਼ ਲਾਇਆ ਕਿ ਇਹ ਮਨਘੜਤ ਅਨੁਭਵ ਮਿਸ਼ਰਾ ਨੇ ਅਭੈ ਕੁਮਾਰ ਨਾਲ ਮਿਲ ਕੇ ਕੀਤਾ ਸੀ।

ਪੜਤਾਲ ਵਿੱਚ ਫਲੈਗ ਕੀਤੇ ਇੱਕ ਕੁੰਜੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ ( ₹ਸਨਲਾਈਵ ਸੋਲਰ ਸਿਸਟਮ ਨੂੰ 74.98 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ), ਰਿਸ਼ੀ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਸ਼ਮੀਮ ਡਾਰ (ਐਮਸੀ ਲਈ ਸਰਕਾਰੀ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਆਰਐਮ) ਅਤੇ ਧੀਰੇਂਦਰ ਪ੍ਰਤਾਪ ਸਿੰਘ (ਖੇਤਰੀ ਮੁਖੀ, IDFC ਫਸਟ ਬੈਂਕ) ਦੀਆਂ ਮਨਜ਼ੂਰੀਆਂ ਦੇ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ ਸੀਮਾ ਧੀਮਾਨ (ਬੈਂਕ ਅਧਿਕਾਰਕ) ਦੁਆਰਾ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਨੂੰ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸੀ।

ਉਸਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਖੇਤਰੀ ਮੁਖੀ ਕੋਲ ਸਿਰਫ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਦੀਆਂ ਸ਼ਕਤੀਆਂ ਹਨ ₹75 ਕਰੋੜ, ਅਤੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਇਸ ਥ੍ਰੈਸ਼ਹੋਲਡ ਤੋਂ ਬਿਲਕੁਲ ਹੇਠਾਂ ਰੱਖਿਆ ਗਿਆ ਸੀ, ਇਹ ਸੁਝਾਅ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਉੱਚ ਪੱਧਰੀ ਜਾਂਚ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ ਬਣਾਈ ਗਈ ਸੀ।

ਰਿਸ਼ੀ ਨੇ ਇੱਕ ਆਡਿਟ ਐਂਗਲ ਵੀ ਲਿਆਇਆ, ਇਹ ਦੱਸਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਬ੍ਰਾਂਚ ਆਡਿਟ ਹਰ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ ਕਰਵਾਏ ਜਾਂਦੇ ਸਨ, ਉਸਦੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੌਰਾਨ ਵੀ। ਨਰੇਸ਼ ਸੁਖੀਜਾ ਅਤੇ ਦੀਪਕ ਕੁਮਾਰ ਵੱਲੋਂ ਆਡਿਟ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। ਉਸਨੇ ਦੋਸ਼ ਲਾਇਆ ਕਿ ਇਹਨਾਂ ਆਡਿਟਾਂ ਨੂੰ “ਪ੍ਰਬੰਧਨ” ਕਰਨ ਲਈ, ਉਸਨੇ ਆਡੀਟਰਾਂ ਦੇ ਨਿਵਾਸ ਸਥਾਨਾਂ ‘ਤੇ ਸੋਲਰ ਸਿਸਟਮ ਲਗਾਉਣ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕੀਤਾ, ਸੁਖਵਿੰਦਰ ਸਿੰਘ ਅਬਰੋਲ, ਪ੍ਰੋਜੈਕਟ ਡਾਇਰੈਕਟਰ, CREST ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਨਿੱਜੀ ਖਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੇ ਗਏ। ਉਸਨੇ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ ਕਿ ਉਹ ਇਹਨਾਂ ਅਦਾਇਗੀਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਉਸਨੇ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ ਕਿ ਉਹ ਇਹਨਾਂ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਆਡੀਟਰਾਂ ਅਤੇ ਅਬਰੋਲ ਦੇ ਨਾਲ ਜਿਰ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦੀ ਇੱਛਾ ਪ੍ਰਗਟਾਈ।

ਸੀਮਾ ਧੀਮਾਨ, ਜਿਸ ਨੇ ਰਿਭਵ ਰਿਸ਼ੀ ਦੇ ਅਧੀਨ ਇੱਕ ਬੈਂਕ ਅਧਿਕਾਰੀ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕੀਤਾ, ਨੇ ਉੱਚ-ਮੁੱਲ ਵਾਲੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨੂੰ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਦੇਣ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਭੂਮਿਕਾ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਕੀਤਾ ਪਰ ਕਿਹਾ ਕਿ ਇਹ ਅੰਦਰੂਨੀ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀਆਂ ਦੇ ਅਧਾਰ ‘ਤੇ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।

ਐਮਸੀ ਅਤੇ ਸਮਾਰਟ ਸਿਟੀ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣ ਵਾਲੇ ਰਿਲੇਸ਼ਨਸ਼ਿਪ ਮੈਨੇਜਰ ਅਭੈ ਕੁਮਾਰ ਨੇ ਵੀ ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਸੇ ਵੀ ਭੂਮਿਕਾ ਤੋਂ ਇਨਕਾਰ ਕੀਤਾ। ਜਦੋਂ ਉਹ ਰਿਲੇਸ਼ਨਸ਼ਿਪ ਮੈਨੇਜਰ ਵਜੋਂ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਦਾ ਸੀ, ਤਾਂ MC ਦੀ ਤਰਫੋਂ ਸਾਰੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਆਊਟਸੋਰਸਡ ਅਕਾਊਂਟੈਂਟ, ਅਨੁਭਵ ਮਿਸ਼ਰਾ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਸਨ। ਕੁਮਾਰ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਅਨੁਭਵ ਮਿਸ਼ਰਾ ਨੇ ਪ੍ਰਿਯੰਕਾ ਭਟੋਆ (ਬੈਂਕ ਟੈਲਰ) ਤੋਂ ਖਾਲੀ ਐਫਡੀਆਰ ਰਸੀਦ ਫਾਰਮ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਜਾਅਲੀ ਐੱਫ.ਡੀ.ਆਰ ਅਤੇ ਫਰਜ਼ੀ ਬੈਂਕ ਸਟੇਟਮੈਂਟਾਂ ਤਿਆਰ ਕਰਨ ਲਈ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਸੀ।

ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਅਦਾਲਤ ਨੂੰ ਦੱਸਿਆ ਕਿ ਇਸ ਰਾਜ ਵਿੱਚ, ਮੁਲਜ਼ਮ ਰਿਭਵ ਰਿਸ਼ੀ, ਅਭੈ ਕੁਮਾਰ ਅਤੇ ਸੀਮਾ ਧੀਮਾਨ ਦੀ ਹਿਰਾਸਤ ਵਿੱਚ ਪੁੱਛ-ਪੜਤਾਲ ਕਰਨ ਲਈ ਉਸ ਸਿਸਟਮ ਨੂੰ ਬਰਾਮਦ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਸੀ, ਜਿਸ ‘ਤੇ ਉਪਰੋਕਤ ਜਾਅਲੀ ਐਫ.ਡੀ.ਆਰਜ਼ ਬਣਾਈਆਂ ਗਈਆਂ ਸਨ, ਬੈਂਕ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਅਤੇ ਨਗਰ ਨਿਗਮ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦੇ ਰੋਲ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨ ਲਈ, ਹੋਰ ਸਹਿ-ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰ ਕਰਨ ਲਈ, ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਦੀ ਕਾਰਜਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਕਥਿਤ ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨਾਲ ਕ੍ਰਾਸ-ਐਕਸੈਕਸ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਇਸ ਕੇਸ.

ਦਲੀਲਾਂ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਅਦਾਲਤ ਨੇ ਤਿੰਨਾਂ ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਤੋਂ ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਲਈ ਪੁਲੀਸ ਨੂੰ ਤਿੰਨ ਦਿਨ ਹੋਰ ਦਿੱਤੇ ਹਨ।